商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。

题目
单选题
商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。
A

商业银行管理层

B

销售人员

C

客户

D

其他人员

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第1题:

在理财产品销售过程中,下列属于错误销售行为的是( )。

A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

答案:C
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条的规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。故选项C错误。

第2题:

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。其中,风险评级为四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。( )


答案:错
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十八条规定,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

第3题:

商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的( )原则。

A.公开

B.公正

C.诚实守信

D.风险匹配


正确答案:D
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第4题:

客户风险承受能力评级,由理财经理协助客户填写。


正确答案:正确

第5题:

商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下(  )规定。

A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

答案:A,B,C,E
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第6题:

商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售( )。

A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品
C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“

答案:C
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。同时,商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则.只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,将合适的产品销售绘合适的客户。禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

第7题:

商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级问卷,由( )填写。

A、客户
B、商业银行管理层
C、销售人员
D、其他人员

答案:A
解析:
商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级问卷,由客户填写。

第8题:

商业银行在销售理财产品的过程中,应当遵守以下(  )规定。

A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品.应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行销售理财产品.应当加强客户风险提示和投资者教育

答案:A,B,C,E
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第9题:

商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。

  • A、商业银行管理层
  • B、销售人员
  • C、客户
  • D、其他人员

正确答案:C

第10题:

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币。

  • A、5
  • B、10
  • C、20
  • D、50

正确答案:C

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