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理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。

题目
单选题
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
A

理财经理

B

客户

C

销售人员

D

大堂经理

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第1题：

在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。

A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估，并设计客户风险确认语句抄录

C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况

D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”


正确答案：ABCDE
选项均为风险揭示书应该包含的内容。

第2题：

理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言．并至少包含的内容为( )。


A.在醒目位置提示客户。“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

B.提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

C.提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况

D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

E.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资”

答案：A,B,C,D,E
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第十八条的规定，除了选项ABCDE外，还应当包括以下内容：“(一)保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险．只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”。(二)非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等。(三)客户风险承受能力评级，由客户填写。(四)风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏：确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。”

第3题：

本外币理财产品的共用单式包括()和()。

A、开户协议;风险揭示书

B、开户协议;客户风险承受能力评估报告

C、委托协议;风险揭示书

D、风险揭示书;客户风险承受能力评估报告


参考答案：D

第4题：

个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。

  • A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
  • B、应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
  • C、应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
  • D、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

正确答案:D

第5题：

理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含（）表述。

  • A、本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
  • B、本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评价提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，需要充分认识投资风险，谨慎投资。
  • C、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
  • D、本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。

正确答案:B

第6题：

商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括的内容有()。

A:风险提示内容
B:商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
C:客户办理理财产品的流程
D:客户向商业银行投诉的方式和程序
E:客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

答案：B,C,D,E
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：（一）客户办理理财产品的流程；（二）客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；（三）商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；（四）客户向商业银行投诉的方式和程序；（五）商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

第7题：

商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书，应当设计的客户风险确认语句为（ ）。

A.测算收益不等于实际收益，投资需谨慎
B.理财非存款，产品有风险，投资需谨慎
C.本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险
D.本人已经接受客户风险承受能力评估，对评估结果予以确认

答案：C
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏；确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。

第8题：

理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,关于风险揭示书,下列说法中正确的有()

A.在醒目位置提示客户，“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”

B.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户、并配以示例说明最不利投资情形下的情况

C.保证收益理财产品风险揭示书应当至少包含以下表述.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

D.客户风险承受能力评级，可以由销售人员代填

E.风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，可以没有确认语句栏，但一定要有签字栏


正确答案：ABC

第9题：

理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

  • A、在售产品信息表
  • B、募集总金额
  • C、理财产品说明书
  • D、风险揭示书

正确答案:C

第10题：

个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。

  • A、客户办理理财产品的流程；
  • B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
  • C、我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
  • D、客户向我*行投诉的方式和程序；我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容；

正确答案:A,B,C,D

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