违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）

题目
多选题
分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）
A

全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力

B

具有一定数量的理财顾问

C

具有固定的理财工作室

D

建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

理财规划服务合同的客体是()。

A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为

答案：D
解析：
民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

第2题：

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

A: 掌握所推介产品的特性
B: 具备相应的学历水平和工作经验
C: 具备相关监管部门要求的行业资格
D: 具备国家理财规划师资格

答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条的规定，
商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求不包括具备国家理财规划师资格。
【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

第3题：

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

A．掌握所推介产品的特征

B．具备相应的学历水平和工作经验

C．具备相关监管部门要求的行业资格

D．具备国家理财规划师资格


正确答案：D
解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条规定可知，对个人理财业务人员应满足的资格要求中不包括具备国家理财规划师资格。

第4题：

根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

A.综合理财规划
B.“一对多”理财规划
C.单项理财规划
D.“一对一”理财规划
E.整体理财计划

答案：A,C
解析：
理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

第5题：

一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

A、理财服务规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划

答案：D,E
解析：
D,E
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

第6题：

以下理财规划项目中，()最具备防御性。

A:风险管理与保险计划
B:税收筹划
C:退休养老规划
D:财产分配与传承规划

答案：A
解析：
在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此，保险是财务安全规划的主要工具之一。

第7题：

下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


答案：A
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

第8题：

按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


正确答案：C

第9题：

商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。（　）


答案：错
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第53条的规定，中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。

第10题：

（）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

A.集合理财规划服务
B.单项理财规划服务
C.多项理财规划服务
D.综合理财规划服务

答案：D
解析：
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

更多相关问题
相关内容