客户进行购买理财产品时,哪些情况会造成购买不成功()

题目
多选题
客户进行购买理财产品时,哪些情况会造成购买不成功()
A

购买金额低于最低认购金额

B

所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额

C

支取方式错误

D

客户账号内余额小于购买金额

E

客户类型与产品的销售对象不符

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第1题:

客户购买理财产品时需接受风险承受力测评。


正确答案:正确

第2题:

对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。


正确答案:正确

第3题:

如果客户是首次购买中行个人银行理财产品,请至柜台进行理财产品签约与风险评估后,方可在手机银行中进行购买。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

客户购买本外币理财产品时,应按要求进行().


正确答案:风险评估

第5题:

投资经验丰富的个人客户申购理财产品时,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。


正确答案:错误

第6题:

客户首次购买理财产品时,需要()


正确答案:签约

第7题:

客户进行购买理财产品时,哪些情况会造成购买不成功()

  • A、购买金额低于最低认购金额
  • B、所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额
  • C、支取方式错误
  • D、客户账号内余额小于购买金额
  • E、客户类型与产品的销售对象不符

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

小张作为某银行的理财顾问,下列做法中错误的有( )。

A.向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务

B.银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示

C.向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示

D.根据评估客户严先生不适合某理财产品,但是严先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品

E.推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估


正确答案:ABD
解析:A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品);B项不论客户是否具有股票投资经验,银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识;D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

第9题:

钱生钱B理财购买时,如果客户用现金直接购买,则使用XBANK()钱生钱理财产品购买交易进行处理,联机打印理财业务申请书交客户签字确认。

  • A、3310
  • B、3311
  • C、3312
  • D、3313

正确答案:C

第10题:

客户首次购买理财产品,必须先进行风险评级()。


正确答案:正确

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