关于投资者本人提供的个人年收入证明,下列说法正确的有()。

题目
多选题
关于投资者本人提供的个人年收入证明,下列说法正确的有()。
A

投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明

B

投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单

C

投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续6个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件

D

投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续3个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件

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第1题:

在投资者财务状况评估中,投资者提供的本人年收入证明应当为()。

A.税务机关出具的收入纳税证明
B.银行出具的工资流水单
C.当前就职单位人事部门出具的加盖公章的收入证明文件
D.当前就职单位劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件

答案:A,B,C,D
解析:
《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十七条规定,投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。该操作指引第四十条规定,投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。

第2题:

在财务状况评估中,投资者可以提供本人的( )作为财务状况证明。

A.季收入证明文件
B.月收入证明文件及不动产评估证明文件
C.年收入证明文件或者近1个月内的银行储蓄证明文件
D.年收入证明文件或者近1个月内的金融类资产证明文件

答案:D
解析:
根据《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十一条的规定,投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近1个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。

第3题:

关于个人汽车贷款贷前调查,对借款人个人资信状况的核实,下列说法正确的是(  )。


A.需要调查申请人提供收入的真实性,判断借款人还款资金来源是否稳定,是否能够按时偿还贷款本息

B.提供个人工资性收入证明的,应由申请人本人签章确认

C.提供经营性收入证明的,需提供营业执照、财务报表及纳税证明等

D.提供租赁收入证明的,需提供租赁合同、租赁物所有权证明文件及租金入账证明等

E.提供个人金融及非金融资产证明的,需提供相关权利凭证

答案:A,C,D,E
解析:
B选项应为提供个人工资性收入证明的,应由申请人所在单位确认收入证明,并加盖公章。

第4题:

在对投资者财务状况评分中,投资者同时提供本人的年收入证明文件和近1个月内的金融类资产证明文件,下列评分方法正确的是()。

  • A、以本人的年收入证明文件为准
  • B、以近1个月的金融类资产证明文件为准
  • C、应当分别评分,取其最高得分作为投资者财务状况评估得分
  • D、可以以任一文件为准评分作为投资者财务状况评估得分

正确答案:C

第5题:

下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转的规定,说法正确的有()

  • A、本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理
  • B、本人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明
  • C、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
  • D、本人与直系亲属账户间的资金不能划转

正确答案:A,B,C

第6题:

投资者申请开立交易编码从事股指期货交易,期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估,下列描述正确的有( )。

A. 投资者提供的银行存款证明,应当是加盖中国境内银行业务章的本外币定. 活期存折. 存单等证明文件
B. 投资者同时提供本人金融类资产. 年收入材料作为财务情况证明的,期货公司应当在分别评分后,取其最高评分作为投资者财物状况评估得分
C. 投资者金融类资产包括银行存款. 股票. 期货权益. 债券. 黄金. 理财产品(计划)等资产
D. 期货公司应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务情况进行评估,分值上限为50分

答案:A,B,C,D
解析:
《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十条规定,期货公司会员应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估,分值上限为50分。
《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十一条规定,投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的,期货公司会员应当在分别评分后,取其最高得分作为投资者财务状况评估得分,各项评分不得累加。
《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十二条规定,投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产。
《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十四条规定,投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。

第7题:

下列关于个人存款证明的说法,正确的有()。

A个人存款证明按份收取手续费

B增开个人存款证明的申请日期需在存款证明截止日期之前

C多份时段证明书的有效期必须相同

D时点存款证明可以增开


A,B,C

第8题:

自然人投资者申请划分为专业投资者,提交的证明材料不包括( )。

A.近1个月本人的金融资产证明文件
B.近2年收入证明
C.职业资格证书
D.工作证明

答案:B
解析:
根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第九条,自然人投资者申请划分为专业投资者,需要提交的证明材料包括近一个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等。

第9题:

投资者同时提供本人金融类资产、年收入材料作为财务状况证明的,期货公司应当在分别评分后,取其最高评分作为投资者财务状况评估得分,各项评分可以累加。()


正确答案:错误

第10题:

下列关于“财务状况评估”中个人收入证明材料的说法中,正确的是()。

  • A、投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明
  • B、投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单
  • C、投资者提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续3个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水账等
  • D、投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明

正确答案:A,B,C,D

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