短期性大额资金购买高风险产品的客户,要谨慎对待,要在充分提示风险、客户自愿购买的前提下销售基金。

题目
判断题
短期性大额资金购买高风险产品的客户,要谨慎对待,要在充分提示风险、客户自愿购买的前提下销售基金。
A

B

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第1题:

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资,减少银行和客户之间的纠纷,理财产本品在进行合规销售时,错误的是()。

A:对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括:本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资
B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C:在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示
D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

答案:C
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定,商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示。

第2题:

建设银行在销售实物黄金时,可向()提供选号服务。

  • A、普通客户
  • B、大额购买客户
  • C、VIP客户
  • D、已购买基金产品的客户

正确答案:C

第3题:

下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。

A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划

B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划

C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划

D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划


答案:ABCD

第4题:

在销售个人理财产品时,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

  • A、资金安全原则
  • B、风险匹配原则
  • C、收益稳定原则
  • D、公平对待客户原则

正确答案:B

第5题:

向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时,如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,正确的应对方法是()。

  • A、进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则同意客户购买
  • B、直接让客户购买
  • C、告知客户不能购买
  • D、营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则应要求客户书面进行确认并记录保存

正确答案:D

第6题:

购买理财产品的个人客户需具有完全民事行为能力,在面向超过()的客户销售理财产品时,销售机构应当充分考虑客户年龄、相关投资经验、风险承受能力等因素,谨慎销售。

  • A、60岁(含)
  • B、65岁(含)
  • C、70岁(含)
  • D、75岁(含)

正确答案:B

第7题:

以下需要网点分管个金业务的负责人或销售主管在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险,客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认的是()。

  • A、客户在网点购买风险等级为6R的基金50万元
  • B、客户在网点购买风险等级为2R的银行理财产品1000万元
  • C、客户在网点购买风险等级为4R的专户产品70万元
  • D、客户在网点购买风险等级为5R的基金110万元

正确答案:D

第8题:

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是( )。

A.对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
D.在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示

答案:D
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定,商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。故选项D错误。

第9题:

短期性大额资金购买高风险产品的客户,要谨慎对待,要在充分提示风险、客户自愿购买的前提下销售基金。


正确答案:错误

第10题:

总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有()。

  • A、客户是否已明白产品风险特征
  • B、客户经理是否合规销售
  • C、客户经理是否已进行风险提示
  • D、客户潜在的购买意向

正确答案:A,B,C

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