柜员受理办理教育储蓄开户时应审核()。

题目
多选题
柜员受理办理教育储蓄开户时应审核()。
A

客户填写的《个人业务凭证》内容是否完整,信息是否准确,填写的户名、身份证件号码与身份证件上的信息是否一致

B

审核存款人有效身份证件是否为在校小学四年级(含)以上学生

C

审核存款金额与约定到期日本金合计是否超过2万元

D

审核有无学生证

参考答案和解析
正确答案: D,C
解析: 依据《吉林银行业务流程体系文件个人教育储蓄会计操作手册》个人教育储蓄开户操作流程节点1B3审核凭条流程描述“柜员审核客户填写的《个人业务凭证》内容是否完整,信息是否准确,填写的户名、身份证件号码与身份证件上的信息是否一致;审核存款人有效身份证件是否为在校小学四年级(含)以上学生;审核存款金额与约定到期日本金合计是否超过2万元。”
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第1题:

邮政储蓄机构办理批量开户交易时,网点普通柜员需经综合柜员授权。

A正确

B错误


A

第2题:

客户办理转帐开户时,柜员应审核有关凭证,先做支取,再办()手续。

  • A、开户
  • B、销户
  • C、支取
  • D、存入

正确答案:A

第3题:

由于内部原因开户交易出错时,综合柜员填写“中国邮政储蓄通用凭证”,由原差错柜员办理取消。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


正确答案: 1、审核“申请书”内容要素填写是否齐全、正确;
2、提供已开立账户证明文件的,应通过人行账户管理系统调阅申请人账户信息,审查法定代表人(负责人)、证明文件与原开户信息是否一致,并留存证明文件复印件;
3、审查经办人的身份证文件是否合规、齐全;如有授权委托的,被授权人是否为“申请书”中指定经办人;
4、联网核查相关人员的身份证件,并留存其身份证件复印件;
5、审查“申请书”上公章与预留印鉴卡背面公章是否一致。如公章不一致的,应要求补充提供法定代表人(单位负责人)身份证原件及相关证明材料或情况说明;
6、核验“申请书”上签章与预留银行印鉴是否一致;

第5题:

客户购买重要空白凭证时,应填写(),加盖预留印鉴,柜员审核无误后办理。

  • A、开户申请书
  • B、信息记录单
  • C、票据和结算凭证领用单
  • D、开户意见书

正确答案:C

第6题:

客户办理教育储蓄业务时,金融机构需在开户时审核其接受非义务教育的录取通知书原件或学校开据的相应证明原件吗?


正确答案:客户办理教育储蓄业务时,金融机构无需在开户时审核其接受非义务教育的录取通知书原件或学校开据的相应证明原件,而是在支取时审核上述原件。不能提供上述证明文件的,应按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

第7题:

()不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

  • A、客户识别
  • B、柜员卡密码
  • C、现金清点与查验
  • D、假币、变造币的收缴
  • E、无客户办理录入业务

正确答案:B,E

第8题:

在办理转账支票时,柜员除按支票有关规定审核外,应首先判别()是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。

A、收款人

B、收付款人

C、付款人

D、客户


本题答案:B

第9题:

银行受理客户开户申请,办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.


正确答案:正确

第10题:

办理单位转账,网点受理柜员应审核()是否正确,()是否合规*

  • A、户名
  • B、账号
  • C、日期
  • D、转账用途

正确答案:A,B,C,D

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