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内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的（）和作为软件的（）。

题目
单选题
内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的（）和作为软件的（）。
A

内部评级系统，配套管理制度

B

配套管理制度，内部评级模型

C

内部评级系统，内部评级模型

D

配套管理制度，内部评级系统

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第1题：

新资本协议草案的最重大变革或贡献就在于它充分强调并鼓励商业银行建立()。

A.风险管理体系

B.风险控制体系

C.内部评级体系

D.内部控制体系


参考答案：C

第2题：

按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系( )。

A．完全等同于内部评级法

B．是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

C．主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主

D．是实施内部评级法的唯——必备条件


正确答案：B

第3题：

按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系( )。

A．完全等同于内部评级法

B．是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

C．主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主

D．是实施内部评级法的唯一必备条件


正确答案：B
解析：《巴塞尔新资本协议》鼓励有条件的商业银行使用基于内部评级体系的方法来计量违约概率。由此可知，内部评级体系和内部评级法不是一对一的关系。另外评级体系是有具体考量方法的体系，不会以定性评估为主。

第4题：

交通银行零售内部评级体系“硬件”部分主要包括（）。

  • A、零售内部评级系统
  • B、零售风险数据集市
  • C、小企业信贷管理系统
  • D、个贷管理系统

正确答案:A,B,C,D

第5题：

下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。

A.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法
B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分
C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系
D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度

答案：D
解析：
内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度。其中，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成。

第6题：

根据《巴塞尔新资本协议》的规定，内部评级体系（ ）。 A．完全等同于内部评级法 B．是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度 C．主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主 D．是实施内部评级法的唯一必备条件


正确答案：B
根据《巴塞尔新资本协议》的规定，内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度。

第7题：

商业银行应书面记录内部评级的重要过程,至少包括:()。

A.内部评级在信用风险管理和资本管理中的作用

B.各类风险暴露评级体系的适用性和依据

C.评级目标

D.资产组合分类


答案:B,C,D

第8题：

下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。

A．ROCA评级法又称母行支持度评估法

B．ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管

D．CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系


正确答案：A
解析：SOSA评级方法又称母行支持度评估法。归纳风险评级的主要方法：
  (1)CAMELS评级。capital adequacy，asset quality，management，earnings，liquidity，sensitivitytomarket risk资本充足率、资产质量、管理、盈利、流动性、市场风险敏感度；共分为5个级别，1级信用状况最好，5最次。
  (2)其他方法。ROCA方法，考虑到外资行的分行和代理行不是独立的法人，riskmanagement；operational controls；compliance；asset quality，风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量。SOSA方法，strength of support assessment，这个是指对外国银行进行有效经营和背景支持的评估，又称母行支持度评估法。

第9题：

（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。

A.全面风险管理体系
B.合规风险管理体系
C.内部控制管理体系
D.财务风险管理体系

答案：B
解析：
合规风险管理体系，是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。

第10题：

内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的（）和作为软件的（）。

  • A、内部评级系统，配套管理制度
  • B、配套管理制度，内部评级模型
  • C、内部评级系统，内部评级模型
  • D、配套管理制度，内部评级系统

正确答案:A

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