关于客户购买风险匹配原则说法正确的是()。

题目
多选题
关于客户购买风险匹配原则说法正确的是()。
A

客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。

B

对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

C

销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者,并由投资者签名确认后留存

D

投资者风险承受能力评级结果,由投资者填写

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第1题:

关于授信品种,下列说法正确的有(  )。

A.授信品种应与客户结算方式相匹配
B.授信品种应与授信用途相匹配
C.授信品种应与客户风险状况相匹配
D.授信品种应与客户还款能力相匹配
E.授信品种应与银行信贷政策相匹配

答案:A,B,C,E
解析:
授信品种首先应与授信用途相匹配,即授信品种的适用范围应涵盖该笔业务具体的贷款用途;其次,应与客户结算方式相匹配,即贷款项下业务交易所采用的结算方式应与授信品种适用范围一致;再次,授信品种还应与客户风险状况相匹配,由于不同授信品种通常具有不同的风险特征,风险相对较高的授信品种通常仅适用于资信水平相对较高的客户;最后,授信品种还应与银行信贷政策相匹配,符合所在银行的信贷政策及管理要求。

第2题:

下列关于授信品种的说法,正确的是(  )。

A.授信品种应与授信用途相匹配
B.授信品种应与客户结算方式匹配
C.授信品种应与贷款期限相匹配
D.授信品种应与客户风险相匹配
E.授信品种还应与银行信贷政策相匹配

答案:A,B,D,E
解析:
授信品种首先应该与授信用途相匹配;授信品种应与客户结算方式相匹配;再次,授信品种还应与客户风险状况相匹配;授信品种还应与银行信贷政策相匹配。C选项说法错误。 考点
贷款审批要素

第3题:

下列关于授信品种说法不正确的是()。

A.授信品种应与授信用途相匹配

B.授信品种应与客户结算方式相匹配

C.授信品种应与客户申请信贷次数相匹配

D.授信品种应与客户风险状况相匹配


参考答案:C

第4题:

关于受托理财业务,以下说法正确的是()

  • A、客户在柜面购买受托理财产品,必须本人办理
  • B、购买受托理财产品前,必须先完成个人投资风险承受能力评估
  • C、客户办理老龄客户风险确认,还需由见证人员进行二次风险提示。
  • D、老龄客户是指65岁(不含)以上的客户

正确答案:A,B,C

第5题:

关于匹配原则,说法正确的是()。

  • A、包括外在匹配和内在匹配
  • B、需要相互吸引
  • C、内在匹配和外在匹配孰重孰轻是因人而异的
  • D、需要交流畅通

正确答案:A,B,D

第6题:

关于贷款审批要素授信品种的说法正确的是()

A:授信品种首先应与授信用途相匹配
B:授信品种应与客户结算方式相匹配
C:授信品种还应与客户风险状况向匹配
D:授信品种还应与银行信贷政策相匹配
E:风险相对较高的授信品种通常仅适用于资信水平相对较高的客户

答案:A,B,C,D,E
解析:

第7题:

商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,销售与客户风险承受能力相匹配的产品。


答案:对
解析:
同时,商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力相评级的理财产品,将合适的产品销售给合适的客户,禁止误导客户购买雨期风险承受能力不相符合的理财产品。

第8题:

商业银行应当根据( ),在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系。

A.风险匹配原则

B.重要性原则

C.收入费用匹配原则

D.权益匹配原则


正确答案:A
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第25条的规定,商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。

第9题:

个人理财产品销售管理基本原则中,有误的是()。

  • A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
  • B、应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
  • C、应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。
  • D、应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

正确答案:D

第10题:

在销售个人理财产品时,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

  • A、资金安全原则
  • B、风险匹配原则
  • C、收益稳定原则
  • D、公平对待客户原则

正确答案:B

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