多选题关于受托理财业务,以下说法正确的是()A客户在柜面购买受托理财产品,必须本人办理B购买受托理财产品前,必须先完成个人投资风险承受能力评估C客户办理老龄客户风险确认,还需由见证人员进行二次风险提示。D老龄客户是指65岁(不含)以上的客户

题目
多选题
关于受托理财业务,以下说法正确的是()
A

客户在柜面购买受托理财产品,必须本人办理

B

购买受托理财产品前,必须先完成个人投资风险承受能力评估

C

客户办理老龄客户风险确认,还需由见证人员进行二次风险提示。

D

老龄客户是指65岁(不含)以上的客户

参考答案和解析
正确答案: A,D
解析: 暂无解析
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第1题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第2题:

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,必须确认客户本人抄录了风险确认语句。


正确答案:正确

第3题:

在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。

A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”

B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估,并设计客户风险确认语句抄录

C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况

D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”


正确答案:ABCDE
选项均为风险揭示书应该包含的内容。

第4题:

以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估,才能购买理财产品()

  • A、客户从未进行过风险评估
  • B、客户进行过风险评估,但有效期已超过一年
  • C、影响客户的风险等级因素发生变化
  • D、客户进行过风险评估,未过期

正确答案:A,B,C

第5题:

个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()


正确答案:正确

第6题:

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括()。

A:客户年龄
B:投资经验
C:理财状况
D:风险认识
E:流动性要求

答案:A,B,D,E
解析:
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第7题:

关于受托理财业务,以下说法正确的是()

  • A、客户在柜面购买受托理财产品,必须本人办理
  • B、购买受托理财产品前,必须先完成个人投资风险承受能力评估
  • C、客户办理老龄客户风险确认,还需由见证人员进行二次风险提示。
  • D、老龄客户是指65岁(不含)以上的客户

正确答案:A,B,C

第8题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第9题:

对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()

  • A、充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品
  • B、经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
  • C、此类销售资料应有明显标识,定位重点监控,必须进行事后检查和电话回访
  • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户,也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

正确答案:A,B,C,D

第10题:

以下哪种情况客户可以不用进行风险评估()

  • A、客户首次购买理财产品
  • B、客户超过一年未进行风险承受能力评估
  • C、客户进行过风险评估,但发生可能影响自身风险承受能力情况
  • D、客户进行过风险评估,且未超过一年

正确答案:D

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