对有疑似()、()行为的持卡人,发卡机构可采取临时锁定交易等措施,并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人

题目
填空题
对有疑似()、()行为的持卡人,发卡机构可采取临时锁定交易等措施,并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人,发卡机构应采取()卡片、()欠款等措施。
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第1题:

预授权完成交易中,中国如果持卡人签名明显不符或终端显示“联系发卡行(01)”,收银员应联系发卡机构,对持卡人身份进行确认。


正确答案:错误

第2题:

持卡人经催收仍未清偿欠款,发卡机构有权选择采取或同时采取如下措施()。

  • A、停止该贷记卡使用
  • B、停止持卡人所有贷记卡使用
  • C、向担保人追索
  • D、从持卡人在发卡机构开立的任何账户中直接扣收

正确答案:A,B,C,D

第3题:

以下对商户套现行为描述正确的是( )

A、商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付

B、商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息

C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金

D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金


答案:C

第4题:

当收银员在受理银行卡过程中终端显示“联系发卡行01”时,最规范的做法应该是()。

  • A、建议持卡人回发卡机构换卡
  • B、通过收单机构联系发卡机构,对持卡人身份进行确认
  • C、按相关手续没收该卡
  • D、就终端提示向持卡人解释,并建议持卡人采用其他方式付款

正确答案:B

第5题:

某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控,确认其存在套现行为,该银行有权采取什么样的措施?


正确答案:发卡机构应加强对持卡人用卡情况的监控,对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取降低授信额度、止付等措施。

第6题:

对存在()等情况的特约商户,以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户,应列为年检不合格商户。

  • A、身份资料虚假
  • B、吊销营业执照
  • C、已转业或已歇业
  • D、宣告破产或关闭

正确答案:A,B,C,D

第7题:

特约商户有疑似()行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。

  • A、受理伪卡
  • B、盗录信息
  • C、套现
  • D、欺诈

正确答案:A,B,C,D

第8题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括(  )。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端(关闭网络支付接口)

答案:A,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

第9题:

银行卡清算机构对疑似银行()等可疑交易,应及时提交收单机构核查。

  • A、套现
  • B、欺诈
  • C、大额转账
  • D、洗钱

正确答案:A,B,D

第10题:

收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户,应及时采取什么措施?


正确答案:收单机构应建立日常监控机制。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,收单机构应及时监控和调查处理,对于确认为套现等欺诈情况的商户,收单机构应及时终止其交易。

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