金融机构不得以受托管理的资产管理产品份额进行质押融资,放大杠杆

题目
判断题
金融机构不得以受托管理的资产管理产品份额进行质押融资,放大杠杆
A

B

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第1题:

金融机构应当履行以下管理人职责( )。
①依法募集资金,办理产品份额的发售和登记事宜;办理产品登记备案或者注册手续。
②对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,进行投资。
③按照产品合同的约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益;进行产品会计核算并编制产品财务会计报告;
④依法计算并披露产品净值或者投资收益情况,确定申购、赎回价格;办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项;
⑤保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以管理人名义,代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;在兑付受托资金及收益时,金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户。

A.②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤

答案:D
解析:
金融机构应当履行以下管理人职责:依法募集资金,办理产品份额的发售和登记事宜;办理产品登记备案或者注册手续;对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账,进行投资;按照产品合同的约定确定收益分配方案,及时向投资者分配收益;进行产品会计核算并编制产品财务会计报告;依法计算并披露产品净值或者投资收益情况,确定申购、赎回价格;办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项;保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以管理人名义,代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;在兑付受托资金及收益时,金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户;金融监督管理部门规定的其他职责。

第2题:

资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。()


正确答案:正确

第3题:

基金投资管理人员应当公平对待不同基金份额的持有人,不得在不同基金财产之间、基金财产与其他受托资产之间进行利益输送,但是对于受托管理的全国社保基金资产不受此项条款约束。 ( )


正确答案:×

第4题:

金融资产包括()等。 Ⅰ、银行存款、股票 Ⅱ、债券、基金份额、资产管理计划 Ⅲ、银行理财产品、信托计划 Ⅳ、保险产品、期货权益

  • A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
  • B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
  • C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
  • D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:D

第5题:

关于资产管理的特征,说法错误的是()。

  • A、资产管理的委托方为资产管理人,受托方是投资者
  • B、受托资产主要是货币等金融资产
  • C、资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
  • D、资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务

正确答案:A

第6题:

下列说法正确的是( ) 。
①金融机构不得为其他金融机构的资产管理产=品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务
②资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)
③金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品,从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的,该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构
④委托机构应当对受托机构开展尽职调查,实行名单制管理,明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任

A.①②③
B.②③④
C.①②
D.①②③④

答案:D
解析:
金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品,从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的,该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构。公募资产管理产品的受托机构应当为金融机构,私募资产管理产品的受托机构可以为私募基金管理人。受托机构应当切实履行主动管理职责,不得进行转委托,不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。委托机构应当对受托机构开展尽职调查,实行名单制管理,明确规定受托机构的准人标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任。@##

第7题:

下列经营范围中,不包含股权投资基金管理人应当禁止的经营范围的选项是()。

  • A、投资管理,财务筹划
  • B、投资管理,P2P业务
  • C、受托资产管理,创业管理
  • D、资产管理,为企业提供融资性担保

正确答案:C

第8题:

以下不属于资产管理产品的是( )。

A.保险资产管理计划
B.集合信托计划
C.银行大额存单质押融资
D.私募股权投资基金

答案:C
解析:
银行大额存单质押融资,没有此项。

第9题:

以下关于资产管理的特征说法错误的是()。

  • A、从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产
  • B、资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务
  • C、资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
  • D、从参与方来看,委托方为资产管理人,受托方为投资者

正确答案:D

第10题:

按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,用于计算杠杆率的调整后表内外资产余额包括()。

  • A、调整后的表内资产余额(不包括表内衍生产品和证券融资交易)
  • B、衍生产品资产余额
  • C、证券融资交易资产余额
  • D、调整后的表外项目余额

正确答案:A,B,C,D

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