开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。

题目
单选题
开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
A

在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

B

农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

C

农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

D

农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

参考答案和解析
正确答案: A
解析: 暂无解析
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第1题:

开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  • A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言
  • B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
  • C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
  • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

正确答案:C

第2题:

农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()

  • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
  • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
  • C、被客户起诉的法律风险
  • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

正确答案:D

第3题:

开展跟单信用证业务过程中,进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下()风险。

  • A、信用证的跨国性引发的法律风险
  • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
  • C、信用证诈骗引发的法律风险
  • D、进出口商违约引发的法律风险

正确答案:C

第4题:

开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

  • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
  • B、在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
  • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
  • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

正确答案:C

第5题:

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征()

  • A、实用性
  • B、保密性
  • C、价值性
  • D、公开性

正确答案:D

第6题:

以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
  • B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批,并向当地监管部门报备
  • C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
  • D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书,购买理财产品
  • E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

开展电话银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括()

  • A、电子银行交易是否成立的纠纷
  • B、各方是否履行主合同义务的纠纷
  • C、银行是否履行附随合同义务的纠纷
  • D、投保人推迟交纳保费的法律风险

正确答案:D

第8题:

开展理财业务过程中,农村中小金融机构可采取以下()措施防范诉讼举证的法律风险。

  • A、在分配投资收益时,不向投资者提供相关的收益情况报告
  • B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
  • C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
  • D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

正确答案:B

第9题:

开展信用卡业务过程中,业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下()

  • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
  • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
  • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
  • D、持卡人信息泄露的法律风险

正确答案:A

第10题:

开展理财业务过程中,以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险()

  • A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
  • B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
  • C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
  • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

正确答案:A

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