基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员具有金融知识基础和各类基金产品的()知识。

题目
单选题
基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员具有金融知识基础和各类基金产品的()知识。
A

专业

B

销售

C

管理

D

投资

参考答案和解析
正确答案: C
解析: 基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员除了具有金融知识基础外,还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。
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第1题:

基金客户服务中,售中服务的具体内容不包括()。

A.介绍基金产品

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更基金业务


正确答案:B
基金客户服务中,售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务,主要包括:①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。

第2题:

基金销售售前服务的主要内容中不包括()。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育


正确答案:C
考5;见基金销售教材P153

第3题:

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。 A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩 D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求 E.商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担


正确答案:BCD
选项A、E说法均正确,但没有体现理财顾问顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。

第4题:

基金客户服务中,售中服务的内容包括( )。
Ⅰ.推介符合适用性原则的基金
Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
Ⅲ.介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识
Ⅳ.介绍基金产品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
本题考查基金客户服务的内容。售中服务主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。Ⅲ属于售前服务的内容。参见教材(下册)P159。

第5题:

下列选项不属于客户服务流程的是( )。

A.受理投诉
B.投资跟踪与评价
C.服务宣传与推介
D.介绍基金基础知识

答案:D
解析:
为满足客户需求,提供满意的客户服务,基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度,建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制,设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训,等等。具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容。 本题考察基金客户服务流程

第6题:

“基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务”体现了( )。

A、规范性

B、专业性

C、服务性

D、适用性


答案:C
解析:本题考查销售理论。服务性:基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

第7题:

下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?( )

A.介绍证券市场基础知识
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金产品
D.定期进行投资者回访

答案:C
解析:
基金客户售中服务的内容包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

第8题:

理财顾问服务的( )要求提供服务的人员有扎实的金融证券知识基础,对相关的金融市场及其交易机制、相关的金融产品的风险和收益性有清晰的认识,在此基础上提供专业性的判断。 A.顾问性 B.专业性 C.综合性 D.长期性


正确答案:B
【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节,P127。

第9题:

(2017年)下列关于基金客户服务的特点的说法中,错误的是( )。

A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规则
D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

答案:B
解析:
基金客户服务具有以下四个特点:(1)专业性。基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员除了具有金融知识基础外,还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。(2)规范性。在基金销售过程中,基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则,销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。(3)持续性。客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为,销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。(4)时效性。基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。

第10题:

客户服务中售前服务的内容不包括( )

A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识

答案:B
解析:
售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括:介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识:介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

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