关于银行作为基金销售机构的优势,以下表述错误的是(  )。

题目
单选题
关于银行作为基金销售机构的优势,以下表述错误的是(  )。
A

银行拥有成熟的资金清算体系

B

银行取得的基金销售费率较低

C

银行拥有覆盖全国的营业网络

D

银行拥有庞大的客户基础

参考答案和解析
正确答案: B
解析:
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第1题:

关于基金销售机构的准入条件,以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
B.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试,测试结果符合国家规定的标准
D.基金销售机构应当财务状况良好,运作规范稳定

答案:C
解析:
有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。

第2题:

下列关于私募基金销售主体,说法错误的是。( )

A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
B.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订基金销售协议
C.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的,以基金销售协议为准。
D.基金销售机构负责向投资者说明相关内容

答案:C
解析:
基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的,以基金合同附件为准。

第3题:

关于基金销售费用的监管,以下表述错误的是()。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定,向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用

B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除

C.基金销售机构收取增值服务费时,应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定,按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费


答案:B

第4题:

关于基金的销售协议,以下表述错误的是( )

A.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
B.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
C.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

答案:A
解析:
基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金销售业务。

第5题:

关于银行作为基金销售机构的优势,下列表述错误的是( )。

A.银行收取的基金销售费率较低
B.银行拥有成熟的资金清算体系
C.银行拥有庞大的客户基础
D.银行拥有覆盖全国的营业网络

答案:A
解析:
银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系,庞大的客户基础,以及投资者对银行的信任,而使得其渠道优势无可比拟。对于大部分基金公司来说,产品销售主要通过银行渠道来完成。

第6题:

关于基金销售机构人员的培训制度,如下表述错误的是()


A员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B基金销售机构应通过培训考试等方式,确保员工理解掌握相关法律法规

C员工培训情况属于内部信息,可以不用记录存档

D基金销售机构应建立员工培训制度

答案:C
解析:

第7题:

关于基金销售机构人员的资格管理,以下表述错误的是()。

A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记
D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动

答案:B
解析:
B项,证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

第8题:

关于基金份额持有人名册的设立和维护,以下表述正确的是()。

A.基金销售机构负责设立,基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立,基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

答案:B
解析:
开放式基金份额的登记,是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

第9题:

(2017年)下列关于基金销售支付机构的说法中,错误的是( )。

A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任
B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案
C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统
D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

答案:A
解析:
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的,应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外),并制定了完善的资金清算和管理制度,能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案。应当具备具有安全高效的办理支付结算业务的信息系统等条件。

第10题:

关于股权投资基金业务外包服务机构提供的服务内容,表述错误的是( )。

A.基金销售
B.估值核算
C.投资决策
D.销售支付

答案:C
解析:
基金外包服务,是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。

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