以下不属于基金销售适用性的指导原则的是(  )。

题目
单选题
以下不属于基金销售适用性的指导原则的是(  )。
A

公正性原则

B

客观性原则

C

全面性原则

D

及时性原则

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第1题:

基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的()。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则


正确答案:D
客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

第2题:

下列不属于基金销售监管主要方式的是( )。 A.宣传推介材料的报备监管 B.对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导 C.对基金销售人员从业资格的监管 D.通过督察长监督、检查基金销售活动


正确答案:C
基金销售监管的主要方式包括:①通过督察长监督、检查基金销售活动;②对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导;③宣传推介材料的报备监管。

第3题:

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则


答案:D
解析:基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:
①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
考点:基金销售适用性

第4题:

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。

A、投资人利益优先原则
B、客观性原则
C、全面性原则
D、持续性原则

答案:D
解析:
基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:
①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

第5题:

基金销售适用性的指导原则包括()。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则


正确答案:ABCD
考4;见销售基础教材P192-194

第6题:

以下不属于基金销售适用性原则的是( )原则。

A.全面性

B.及时性

C.客观性

D.安全性


正确答案:D
解析:基金销售适用性原则包括:投资人利益优先原则,全面性原则、客观性原则和及时性原则。

第7题:

基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则


正确答案:D
(JP149)基金销售适用性的客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

第8题:

基金销售监管的主要方式不包括( )。

A.通过督察长监督、检查基金销售活动

B.对基金销售适用性原则运用情况进行检查与指导

C.销售机构的自律管理

D.宣传推介材料的报备监管


正确答案:C
39.C【解析】中国证监会对基金运作的监管主要包括对基金募集申请的核准、基金销售活动的监管、基金信息披露的监管以及基金投资与交易行为的监管等方面。其中,基金销售监管的主要方式包括:①通过督察长监督、检查基金销售活动;②对基金销售适用性原则运用情况进行检查与指导;③宣传推介材料的报备监管。

第9题:

基金销售适用性的全面性原则指的是基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√
考4;见销售基础教材P193

第10题:

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是( )。

A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

答案:D
解析:
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括:投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。

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