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下列各项中，属于风险分散的方法有（）。Ⅰ.对象分散法Ⅱ.时机分散法Ⅲ.风险分散化Ⅳ.期限分散法

题目
单选题
下列各项中，属于风险分散的方法有（）。Ⅰ.对象分散法Ⅱ.时机分散法Ⅲ.风险分散化Ⅳ.期限分散法
A

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第1题：

下列说法是正确的()。

A、分散化投资使系统风险减少

B、分散化投资使非系统风险减少

C、分散化投资使因素风险减少

D、分散化投资既降低风险又提高收益


参考答案：B

第2题：

下列关于风险分散化的论述正确的是：（ ）。

A．如果资产之间的风险不存在相关性，那么分散化策略将不会有风险分散的效果

B．如果资产之间相关性为-1，风险分散化效果最好

C．如果资产间的相关性为+1，分散化策略将不能分散风险

D．如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较差

E．如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好


正确答案：ACE

第3题：

下列关于风险分散化的论述正确的是( )。

A．如果资产之间的风险不存在相关性，那么分散化策略将不会有风险分散的效果

B．如果资产之间的相关性为-1，风险分散化效果最好

C．如果资产之间的相关性为+1，分散化策略将不能分散风险

D．如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较差

E．如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好


正确答案：ABCDE
解析：本题归纳了风险分散化的几种情形，考生简单记为：相关性越小，分散效果越好。

第4题：

如何理解投资风险分散化？如何实现风险分散化投资？


答案：
解析：
根据证券组合预期收益率和风险的公式可知，不管组合中证券的数量多少，证券组合的收益率只是单个证券收益率的加权平均数、分散投资不会影响组合的收益率。但是分散投资可以降低收益率的波动，各个证券之间收益率变化的相关关系月弱，分散投资降低风险的效果就越明显。从理论上讲，一个证券组合只要包含了足够多的相关关系弱的证券，就完全有可能消除所有的风险，但是在现实的证券市场上，各证券收益率正相关程度很高，因为各证券的收益率在一定程度上受相同因素影响（如经济周期、利率的变化等），所以，分散投资可以消除证券组合的非系统性风险，但是不能消除系统性风险。组合中证券的数量与组合的系统性风险和非系统性风险之间的关系如图1所示。{图4}，风险分散化投资主要有以下方式： ①分散投资各类资产 市场风险是投资者不能回避的，这解释了为何当大市全面下挫时，一家盈利良好及管理完善的公司的股价亦可能跟随市况下跌。非市场风险属个别投资项目特有的风险，投资者可通过分散投资，达到减低非市场风险的目标。所谓的“分散投资”，就是将资金投放于不同类别的资产上。 ②资金投向不同市场 要进一步分散投资，可将资金分散在不同的市场里，而这些市场的升跌不会在同一时间发生。以股票为例，影响股价的因素包括国际和本地利率的走势、本地和国际的经济发展周期及各地政府的财政政策及货币政策等。这些市场之间的不划一因素使彼此股价的相关系数减低，这解释了国际股票组合的波幅比单一国家为低的原因。③运用基金投资组合 近年来，由专业基金经理管理的投资组合在市场上越来越流行。它是一个包含各类投资项目的组合，可以包括不同地区及行业的股票、债券、定期存款等。基金经理专职控制投资组合内的成分与风险的关系，使投资组合内个别投资项目的风险分散并减至最低，却同时维持一个较为理想的回报。

第5题：

下列说法不正确的是（ ）。

A．分散化投资使系统风险减少

B．分散化投资使因素风险减少

C．分散化投资使非系统风险减少

D．分散化投资既降低风险又提高收益


正确答案：ABD

第6题：

下列说法正确的是（ ）。

A．分散化投资使系统风险减少

B．分散化投资使因素风险减少

C．分散化投资使非系统风险减少

D．分散化投资既降低风险又提高收益


正确答案：C

第7题：

下列关于风险分散化论述正确的有：（ ）。

A．商业银行通过分散化策略只能管理市场风险

B．商业银行可以通过分散化策略管理市场风险和信用风险

C．商业银行的一切风险都可以通过分散化策略加以管理

D．商业银行的流动性风险不能通过分散化策略加以管理


正确答案：B

第8题：

下列关于风险分散化的论述，正确的有( )。

A．如果资产之间的风险不存在相关性，那么分散化策略将不会有风险分散的效果

B．如果资产之间的相关性为一1，风险分散化效果最好

C．如果资产之间的相关性为+1，分散化策略将不能分散风险

D．如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较差

E．如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好


正确答案：ABCDE
解析：本题归纳了风险分散化的几种情形：相关性越小，分散效果越好。

第9题：

市场风险也可解释为()。

A.系统风险，可分散化的风险
B.系统风险，不可分散化的风险
C.个别风险，不可分散化的风险
D.个别风险，可分散化的风险

答案：B
解析：

第10题：

下列关于风险分散化的论述，正确的有()。

A.如果资产之间的风险不存在相关性，那么分散化策略将不会有风险分散的效果
B.如果资产之间的相关性为-1，风险分散化效果较差
C.如果资产之间的相关性为+1，风险分散化效果较好
D.如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较好
E.如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好

答案：A,E
解析：
如果资产组合中各资产存在相关性，则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。假设其他条件不变，当各资产间的相关系数为负时，风险分散效果较好；当相关系数为正时，风险分散效果较差。

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