对商业银行的谨慎监管包括()

题目
多选题
对商业银行的谨慎监管包括()
A

资本充足性

B

资产流动性

C

资产质量

D

盈利能力

E

业务范围管制

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第1题:

根据银行监管的公正原则,监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。( )


正确答案:×
可以实行分类监管,这也是公正的体现。

第2题:

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,银行业监督管理机构对商业银行内部审计的监管评估形式主要包括:( )

A、建立正式沟通机制

B、向监管部门提交相关报告

C、通过非现场监管、现场检查、监管会谈等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估

D、根据评估结果对商业银行内部审计工作提出监管意见


正确答案:ABCD

第3题:

银行监管的原则包括( )。

A.依法监管

B.优胜劣汰

C.适度竞争

D.谨慎监管


正确答案:ACD
解析:金融监管的基本原则包括:依法监管的原则;公开、公正的原则;效率原则;适度竞争原则;审慎监管原则。

第4题:

商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括(  )。

A.市场对商业银行的盈利预期
B.商业银行改革/重组的成本/收益
C.监管机构责令整改的不利信息/事件
D.影响客户或公众的政策性变化
E.监管机构对商业银行的盈利预期

答案:A,B,C,D
解析:
声誉风险管理部门可以采取事先调查等方法,了解典型客户或公众对商业银行经营管理活动中的可能变化持何种态度,以尽量准确预测此类变化可能产生的积极或消极结果。商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括:市场对商业银行的盈利预期;商业银行改革/重组的成本/收益;监管机构责令整改的不利信息/事件;影响客户或公众的政策性变化等。

第5题:

根据商业银行的敬业特点政府对银行业的监管要以谨慎监督为原则,著名的“CAME1S”原则包括( )。

A.资本

B.资产

C.准备金比例

D.管理

E.市场风险的敏感性


正确答案:ABDE
“CAME1S”原则包括:资本、资产、管理、收益、流动性以及对市场风险的敏感性。故选ABDE。

第6题:

金融自由化的条件至少应包括()。

A.宏观经济稳定

B.财政纪律良好,法规、会计制度、管理体系完善

C.商业银行符合巴塞尔银行资本充足率标准

D.充分谨慎的商业银行监管

E.取消对金融体系歧视性的税负


正确答案:ABDE

第7题:

下面关于商业银行监管资本论述正确的有( )。

A.监管资本只包括表内业务,不包括表外业务

B.商业银行的表外业务不会承担风险,因此不纳入监管资本的范畴

C.监管资本包括一切表内业务和表外业务

D.商业银行表外业务的或有负债项目应当纳入监管资本


正确答案:D

第8题:

对资本充足率不达标的商业银行采取的监管措施一般分为()。

A.对商业银行股东的监管措施

B.对商业银行董事的监管措施

C.对商业银行高级管理层的监管措施

D.对商业银行采取的监管措施;E.以上答案均正确;


参考答案:ABCDE

第9题:

商业银行监管的主要内容不包括()。

A:市场准入监管
B:资本充足率监管
C:存款保险制度
D:监管增级体系

答案:D
解析:

第10题:

政府对银行业的监管要以谨慎监管为原则,即著名的“CAMELS”原则,其中“C”是()。

  • A、资本
  • B、资产
  • C、管理
  • D、收益

正确答案:A

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