香港地区银行,办理外币大额存现业务要比本币业务投入更多时间、人力和知识,但风险()。

题目
填空题
香港地区银行,办理外币大额存现业务要比本币业务投入更多时间、人力和知识,但风险()。
参考答案和解析
正确答案: 更高
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第1题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,以下行为易造成操作风险的有()。

A.未经授权办理大额存取款业务
B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞
D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务
E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

答案:A,B,C,D,E
解析:
考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。

第2题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,下列行为易造成操作风险的有(  )。

A.未能正确识别假钞
B.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E.未经授权办理大额取现业务

答案:A,C,D,E
解析:
临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙是避免操作风险的正确做法。其他选项易造成操作风险。

第3题:

香港地区银行,办理外币大额存现业务要比本币业务投入更多时间、人力和知识,但风险()。


参考答案:更高

第4题:

办理外币储蓄业务,存款本金和利息可以用本币支付。


正确答案:错误

第5题:

对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、消费、缴费、取现业务,但是允许办理存现业务。


正确答案:错误

第6题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有(  )。

A. 未能正确识别假钞
B. 未经授权办理大额取现业务
C. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

答案:A,B,D,E
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。C项是避免操作风险的正确做法。

第7题:

绿卡通除本币业务,外币业务只能办理美元相关业务


正确答案:错误

第8题:

外汇风险的构成要素包括( )

A.外币和时间
B.本币和时间
C.外币和本币
D.汇率和时间

答案:D
解析:
外汇风险构成三要素:本币、外币、时间:期中本币和外币的兑换关系组成汇率风险。所以本题选D。

第9题:

香港地区的银行对当地本币以外的其他币种的大额存现收取一定费用。


正确答案:正确

第10题:

柜台业务是指中国农业银行受理网点在柜台为客户办理的贷记卡相关业务。以下业务中()为柜台可办理的业务。

  • A、国际旅游卡外币账户透支取现
  • B、持卡人卡片销户后,通过紧急取现方式提取超额存款
  • C、香港旅游卡激活后预设密码
  • D、商务卡现金存款

正确答案:C