商业银行应当充分了解客户的(),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销

题目
填空题
商业银行应当充分了解客户的(),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售。
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第1题:

商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具( ),要求客户仔细阅读并理解。


参考答案:投保提示书

第2题:

商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第3题:

对于通过风险测评表明适合购买投连险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向客户提供( )

A.完整的保险条款

B.产品说明书

C.投保提示书

D.代销保险协议


参考答案:ABC

第4题:

对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向其提供完整的?()

  • A、保险条款
  • B、产品说明书
  • C、投保提示书
  • D、提示客户认真阅读以上文件

正确答案:A,B,C,D

第5题:

商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )

A.正确

B.错误


参考答案:B

第6题:

对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当(),不得主动对其进行后续的产品推介和营销。


参考答案:建议客户不购买

第7题:

商业银行为防止错误销售保险产品,应当充分了解客户风险认知能力、承受能力和( )。

A.年龄结构

B.风险偏好

C.消费习惯

D.财务状况


正确答案:B

第8题:

商业银行应当充分了解客户的( ),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售。


参考答案:风险偏好、风险认知能力和承受能力

第9题:

依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定,销售人员对投资连结保险产品投保人应当进行风险承受能力测评,不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。()

A.正确

B.错误


参考答案:A.正确

第10题:

商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。


正确答案:错误

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