根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》,对私人银行部职责描述正确的是()。

题目
多选题
根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》,对私人银行部职责描述正确的是()。
A

非结构化阳光私募信托产品的投资顾问应在私人银行总部制定的阳光私募管理公司准入名单范围内选择

B

信托产品仅向分部辖内私人银行客户推介的,由私人银行分部负责组织推介;拟在多家分部推介的,由私人银行总部负责组织推介

C

阳光私募管理公司采用名单制管理。向私人银行客户推介阳光私募信托产品,阳光私募管理公司必须在名单所列范围之内选择

D

阳光私募管理公司采用名单制管理。向私人银行客户推介阳光私募信托产品,阳光私募管理公司必须在名单所列范围之内选择,但结构化信托产品除外

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第1题:

下列关于商业银行私人银行业务的说法中,正确的有(  )。

A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,是以产品为中心
B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C.私人银行业不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
D.私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务
E.私人银行业务超越了简单的银行资产、负债业务.实际属于混合业务

答案:C,E
解析:
私人银行业务的核心是个人理财,如果说一般理财业务中产品和服务的比例为7:3,那么私人银行业务中产品和服务的比例为3:7,A、B选项说法错误;私人银行是一种向高净值客户提供的金融服务,D选项说法错误;私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括为儿女理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。私人银行业务领域不仅包括了传统银行的个人信用、按揭等业务,更提供了衍生理财产品、保险规划、财产信托等诸多产品和服务。因此,C、E选项说法正确。?

第2题:

以下关于商业银行私人银行业务的解释,其中正确的有(  )。

A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,依然是以产品为中心

B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

D.私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务

E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混合业务

答案:C,E
解析:
私人银行业务的核心是个人理财,如果说一般理财业务中产品和服务的比例为
7 : 3的话,那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3:7,由此可以看出,A、B选项说法错
误。私人 银行是一种向富人和其家庭提供的系统理财业务,D选项说法错误。私人银行业务不限
于为客户提供理 财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继
承子女教育等专业顾问服务。 私人银行业务领域不仅包括了传统银行的个人信用、按揭等业务
,更提供了衍生理财产品、保险规划、财 产信托等诸多产品和服务。因此,C、E选项说法正确

第3题:

私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中,整合利用行内外资源为( )及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

A.私人银行签约客户 、私人银行签约客户

B.私人银行客户、私人银行签约客户

C.财富客户、私人银行签约客户

D.个人客户、私人银行签约客户


答案:A

第4题:

根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》,私人银行部职责包括()。

  • A、准入阳光私募信托产品服务
  • B、发起非证券投资类信托产品服务
  • C、准入非证券投资类信托产品服务
  • D、发起阳光私募信托产品服务

正确答案:A,B

第5题:

私人银行部在其职责范围内对私人银行条线非授信产品行使审查职责。


正确答案:错误

第6题:

下列关于商业银行私人银行业务的说法,正确的有(  )。

A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,是以产品为中心
B.私人银行业务的主要任务仅仅是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
D.私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务
E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混合业务

答案:C,E
解析:
私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务,它除了提供理财产品外,还提供法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业和全方位的服务,其目的是通过全球化的财务咨询和投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标,因此其实质是一种混合业务。

第7题:

根据《中国民生银行私人银行个人客户授信业务管理办法》规定,私人银行个人客户授信业务是指为私人银行个人客户(高端客户)办理的各类()业务。

  • A、存款
  • B、贷款
  • C、理财
  • D、信托

正确答案:B

第8题:

银行往往根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,下列相关说法不正确的是( )。

A.理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄

B.私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务

C.私人银行业务是面向中高端客户提供的服务

D.财富管理客户,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户


正确答案:C
C【解析】C项不正确,私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务。

第9题:

根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》,信托产品服务的风险管控措施包括()。

  • A、农业银行推介机构应向投资者出示风险声明书
  • B、推介产品须充分揭示产品风险
  • C、应建立健全风险防范机制,各级行应合规推介信托产品,建立齐备的客户档案和产品档案
  • D、合作的第三方机构应制定产品的事前、事中和事后风险处理预案,建立紧急风险事件处理机制,风险处理预案应与信托文件同时提交农业银行,农业银行认可后作为产品方案的组成部分

正确答案:A,B,C,D

第10题:

根据《关于向私人银行客户提供专享信贷服务有关问题的通知》,私人银行专享信贷服务的主要内容包括()。

  • A、允许私人银行客户办理总行已开办的各类个贷产品
  • B、实行私人银行客户信贷审批绿色通道
  • C、提高私人银行客户的贷款额度
  • D、享受优惠贷款利率

正确答案:A,B,C,D

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