简述金融监管概念以及其必要性。

题目
问答题
简述金融监管概念以及其必要性。
参考答案和解析
正确答案: 金融监管是金融监督和金融管理的总称,它有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业(包括金融机构和金融业务)实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外,还包括了金融机构的内部控制和稽核)同业自律性组织的监管)社会中介组织的监管等内容。
金融监管的必要性体现在三个方面:
(1)金融行业的高风险性和金融市场的负外部效应使金融监管显得相当必要;
(2)中央银行为维护金融秩序,保护公开竞争,提高金融效率必须进行金融监管;
(3)为防范金融危机,应加强对金融业的监管,降低社会成本,减少金融危机对实体经济的危害。
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相似问题和答案

第1题:

简述社会化及其必要性?
社会学将个人通过学习和实践使自己逐渐适应社会,由单纯的自然人转化成为社会人的过程称之为人的社会化必要性:
(1)人们为了满足生存的需要,就必须创造物质财富;要创造物质财富就必须具有一定的创造本领和条件;而这些本领和条的,只有通过社会化才能获得
(2)人在生活中不仅具有物质的需要,而且具有精神需要,如需要文化、娱乐、消遣等。这些需要只有通过社会化才能得以
(3)人类的生存和发展需要繁衍后代,需要有人继承。因此,必须一代一代地接续培养新人,不间断地完成社会化过程。

第2题:

简述金融监管概念以及其必要性。


正确答案: 金融监管是金融监督和金融管理的总称,它有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业(包括金融机构和金融业务)实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外,还包括了金融机构的内部控制和稽核)同业自律性组织的监管)社会中介组织的监管等内容。
金融监管的必要性体现在三个方面:
(1)金融行业的高风险性和金融市场的负外部效应使金融监管显得相当必要;
(2)中央银行为维护金融秩序,保护公开竞争,提高金融效率必须进行金融监管;
(3)为防范金融危机,应加强对金融业的监管,降低社会成本,减少金融危机对实体经济的危害。

第3题:

简违金融监管的必要性。


正确答案:

(1)金融是现代经济的横心,金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心,其对经济运行和发展起着至关重要的作用,具有特殊的公共性和全局性。
(2)金融业是存在诸多风险的特殊行业,关系到千家万户和国民经济的方方面面。
(3)良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提,公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。

第4题:

简述被审单位及其环境的必要性。


正确答案:有关审计准则对了解被审计单位及其环境所在的规定,充分体现了风险基础审计模式理论的精髓。由于被审计单位的行业风险、经营风险均有可能引发审计风险乃至审计失败,因此,在审计实务中充分了解被审计单位及其环境成为审计工作中一个重要的、不可或缺的环节,并且为重要的职业判断提供合理的基础。

第5题:

简述金融监管的理论解释有哪些及其内容。


正确答案: 1、公共利益论(The public interest theory)
该理论源于20世纪30年代美国经济危机,该理论认为:监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。
2、特殊利益论
由于 “公共利益论”解释力的不足,在实证的基础上,经济学家们提出了特殊利益论。该理论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地,从而仅仅保护主宰了管制机关 的一个或几个特殊利益集团的利益,对整个社会并无助益。
3、社会选择论
是从公共选择的角度来解释政府管制的,及政府管制作为政府职能的一部分,是否应该管制,对什么进行管制,如何进行管制等,都属于公共选择问题。
4、经济监管论(Economic theory of regulation,ETR) 
经济监管论又叫监管经济学,是目前为止较为确切的一种理论,它提出了可检验的假设和一系列合乎逻辑的推理。根据监管经济学的观点,之所以会存在着监管的需求,是因为国家可以通过监管使得利益集团的经济地位获得改善。该理论认为政府监管通常发生在市场失灵的领域,其目的是为了保护公众的利益,提高公共福利。
5、金融风险论
金融业是特殊的高风险行业;金融业有发生支付危机的连锁效应;金融体系的风险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风险的内在特性,决定了必须有一个权威机构对金融业实施监管,以确保整个金融体系的安全与稳定。

第6题:

简述中央银行实行金融监管的必要性。


正确答案: 金融监管的必要性主要体现在以下几个方面:
(1)金融是现代经济的核心,金融体系是全社会货币的供给者和货币运行及信用活动的中心,金融的状况对社会经济的运行和发展起着至关重要的作用,具有特殊的公共性和全局性。金融业在国民经济中的特殊地位,决定了对金融业的监管是一个国家社会经济稳定发展的必然要求。
(2)金融业是一个存在诸多风险的特殊行业,又关系千家万户和国民经济的方方面面,若金融机构出现问题,将对整个经济与社会产生很大的影响。
(3)维护金融秩序,保护公平竞争,提高金融效率。良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提,公平竞争是保护金融秩序和金融效率的重要条件。
(4)金融监管是实施货币政策和金融调控的保障。

第7题:

简述环境质量评价的概念及其必要性。


正确答案:环境质量评价是认识和依据环境,对环境质量优劣进行定量描述的一种科学方法。
通过环境质量评价可以为控制环境污染、制定环境标准、制定土地利用规划和搞好环境管理提供科学依据。

第8题:

试述运输管制的概念、内容及其必要性?


参考答案:

运输管制实际上是国家对运输业实施的特殊管理,也是执行社会运输政策的手段之一。
运输管制主要包括两方面:社会管制和经济管制。它们的共同点都在于保护公众利益、促进最好的运输系统。
⑴社会管制。其主要目的在于保证运输安全。主要内容:
①运输的设备条件。各种运输设施的建设和运输工具的制造都有严格的设计规范和技术标准,投入运营后有相应的养护制度和安全检查制度。
②经营者的资格。主要是对驾驶执照的要求。
③交通规则。必须严格按交通规则行事,有严密的监控措施和手段。
④运输引起的环境问题。如车辆的排放物、噪音、水域污染及交通拥挤引起的环境问题。⑵经济管制。主要包括进入市场与经营业务的管制、价格管制、兼并及过度竞争的管制。运输管制的意义:
⑴运输业的正常发展和运行对经济发展和社会经济生活的正常运转具有重要的意义,是国家基础结构最重要的组成部分。因此对运输业给予适当引导或实行管制,以保证经济的健全增长是完全必要的。
⑵运输业是一个特别容易出现不公平交易活动的领域,具有规模经济显著的特点,大型运输企业一方面有助于降低运输成本,另一方面又易形成垄断。为保障公众利益并减轻垄断所带领的弊端,需要进行管制。
⑶在固定资本比重很大又具有闲置能力的情况下,运输业可能发生毁灭性竞争。而毁灭性竞争会危及运输系统的正常存在,因此,应加强运输管制。
一般认为,无论从大众利益着眼为避免运输使用者无端遭受盘剥,还是从效率原则出发避免社会资源的浪费,运输管制都有存在的必要。


第9题:

简述何为金融监管?其必要性何在?


正确答案:(1)金融监管是金融监督和金融管理的总称,它有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业(包括金融机构和金融业务)实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外,还包括了金融机构的内部控制和稽核)同业自律性组织的监管)社会中介组织的监管等内容。
金融监管的必要性体现在三个方面:
(1)金融行业的高风险性和金融市场的负外部效应使金融监管显得相当必要。
(2)中央银行为维护金融秩序,保护公开竞争,提高金融效率必须进行金融监管。
(3)为防范金融危机,应加强对金融业的监管,降低社会成本,减少金融危机对实体经济的危害。

第10题:

简述金融监管国际合作的必要性和基本框架。


正确答案: 第二次世界大战结束后,世界经济一体化和金融全球化的浪潮向各国金融监管当局提出了挑战:
(1)国际金融体系的系统性风险加大,单凭一国的监管力量难以控制
如果各国间缺乏金融监管的有效合作,一国金融崩溃可能引发周边地区甚至世界范围的金融危机。
(2)国际金融活动跨越多国国境,造成各国的监管管辖权范围不明确
首先,国际金融活动超越了一国的行政管辖权,容易出现监管真空;其次,母国难以监管其海外金融分支机构的经营活动;再次,东道国无法对跨国金融机构的整体经营状况进行监管;最后,各国监管当局从本国利益出发,彼此之间可能出现冲突。
(3)各国金融监管制度的差异导致国际金融市场的不公平竞争
各国对其国内金融业的监管覆盖面、标准、政策差别过大,无法形成公平的国际竞争环境。
在此背景下,各国迫切需要进行金融监管的国际合作。