美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多
美国在监管方面表现的比较差
中国的监管表现的也较弱
中国的金融产品较少
第1题:
在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息,但不包括下列哪一项( )
A.利益冲突
B.报酬结构
C.学历证明
D.金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系
第2题:
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置,下列选项错误的是( )。
A.中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B.中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C.美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块:金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划,规定课程学习不得低于240学时
D.美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
第3题:
关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是( )。
A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划
B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财
C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销
D.金融理财是一个产品
第4题:
关于银行重视个人理财,说法不正确的是()
第5题:
关于个人家庭理财,下列说法错误的是()。
第6题:
2004年9月,在中国金融教育发展基金会领导下,成立了( )
A.中国金融理财基金委员会
B.中国金融理财财务策划委员会
C.中国金融理财协会
D.中国金融理财标准委员会
第7题:
第8题:
金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是( )。
A.金融理财是指以理财的名义销售金融商品;金融销售是指直接销售金融商品
B.金融理财是以顾客利益为中心,金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven),经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven),即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易
C.金融理财是指理财咨询服务,与金融商品无关;金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的
D.金融理财是通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的,金融销售是指理财咨询服务,与金融商品无关
第9题:
根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法错误的是()。
第10题:
以下关于个人家庭理财的说法不正确的是()