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投资规划需要规划的方面不包括（）。

题目
单选题
投资规划需要规划的方面不包括（）。
A

确定并量化投资者的投资目标和投资限制

B

制定投资政策说明书

C

业绩评估

D

建立战略资产配置

参考答案和解析
正确答案： B
解析：
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第1题：

理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。

A:客户目前收入结构表
B:客户个人现金流量表
C:客户的投资偏好分类表
D:客户现有投资组合细目表

答案：B
解析：
理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

第2题：

综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（ ）。

A.现金收支管理（包括债务管理）
B.保险规划
C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D.税务规划
E.遗产规划

答案：A,B,D,E
解析：
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的理财规划方案

第3题：

结构性理财规划方案不包括( )。

A．现金规划

B．风险管理和保险规则

C．投资规划

D．遗产规划


正确答案：D

第4题：

老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。

  • A、财产传承规划
  • B、现金规划
  • C、投资规划
  • D、风险管理规划

正确答案:D

第5题：

根据投资管理、投资主体的需要，项目规划包括（　）等规划。

A.产品规划
B.产业规划
C.行业规划
D.企业规划
E.园区规划

答案：B,D,E
解析：
本题考查的是项目规划分类。根据投资管理、投资主体的需要，项目规划包括产业规划、企业规划和园区规划等规划。

第6题：

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配

答案：C
解析：
整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

第7题：

以下说法不正确的是（ ）。

A.投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合
B.投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
C.投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
D.投资规划的目的是收益与风险的平衡，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现

答案：D
解析：
投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。 ?? 投资规划，是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程。投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段。
D选项不正确，说法相反，投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

第8题：

理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

A、整体规划

B、家庭类型策略相匹配

C、提早规划

D、消费、投资与收入相匹配


参考答案：A

第9题：

单身期主要需要的理财规划不包括（）。

  • A、现金规划
  • B、消费支出规划
  • C、投资规划
  • D、风险管理规划

正确答案:D

第10题：

在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

  • A、风险承受度
  • B、投资偏好
  • C、资金来源
  • D、投资目标

正确答案:C

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