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监管部门监督检查与（  ）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

题目
单选题
监管部门监督检查与（  ）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。
A

资本管理

B

市场准入

C

市场约束

D

公司治理

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第1题：

有效银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监督。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：可以实行分类监管，这也是公正的体现。

第2题：

是商业银行进行有效风险管理的最前端。

A．外部风险监督机构

B．内部审计部门

C．法律／合规部门

D．财务控制部门


正确答案：D

第3题：

下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。 A．监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系 B．内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线 C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 D．管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合


正确答案：B
风险监管是通过对风险的识别、衡量与控制，以最小的成本将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理方法。其主要通过风险识别、风险衡量、风险控制和风险决策四个阶段来达到“以尽量小的机会成本保证处于足够安全的状态”的目标。风险监管是商业银行有效防范风险的最后一道防线。

第4题：

构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（　　）。

A、市场约束
B、市场准人
C、公司治理
D、监管部门监督检查
E、.资本监管

答案：A,D
解析：
监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。BE两项为银行监管的具体方法；C项是商业银行有效管理控制风险的内部保障。

第5题：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，监管部门对商业银行风险管理进行评估的要素有（ ）。

A.全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险
B.良好的管理信息系统
C.有效的董事会和高级管理层的监督
D.全面内部控制
E.适当的政策、措施和规定

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括以下方面：①有效的董事会和高级管理层监督；②适当的政策、程序和限额；③全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险；④良好的管理信息系统；⑤全面的内部控制。

第6题：

监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

A．最低资本充足率

B．市场约束

C．外部审计

D．内部审计


正确答案：B
解析：监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

第7题：

下列关于风险监管的说法，不正确的是 （ ）。

A．监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立涵盖各类 风险的内部管理体系

B．内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线

C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础

D．管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合


正确答案：B
内部控制是商业银行防范金融风险最主要、最基本的防线，是第一道防线。B项错误；A、C、D三项均正确。故选B。

第8题：

商业银行有效风险管理的基石是：（ ）

A．风险管理部门工作人员的尽职尽责

B．强大的技术支持

C．高级管理层的支持与承诺

D．外部监督者的有效监督


正确答案：C

第9题：

监管部门监督检查与（　　）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

A.公司治理
B.资本管理
C.市场约束
D.市场准入

答案：C
解析：
监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。面对当前复杂多变的全球经济、金融形势，有效银行监管对保持金融稳定的重要性不断提升，全球范围内就加强对银行机构监管、完善监管政策和会计政策、鼓励有效公司治理、提高信息披露水平达成共识，银行监管与市场约束在银行业风险管理体系中的重要性必将进一步提升。

第10题：

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，监管部门对商业银行风险管理进行评估的要素有（　　）。

A. 全面及时的识别、计量、监测和控制风险
B. 良好的管理信息系统
C. 有效的董事会和高级管理层的监督
D. 全面的审计与内部控制
E. 适当的政策、措施和规定

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括以下方面：①董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督；②银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动；③银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险；④银行是否具备良好的管理信息系统，相关管理信息系统是否满足全面风险管理的需要，管理信息系统的功能是否完善；⑤内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足。

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