制定收入预算
制定各项支出预算
收支预算调整
明确下一阶段的各项预算
家庭收支的过程管理
第1题:
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
第2题:
第3题:
客户实现其理财目标最重要的基础是( )。
A.理财师的专业规划
B.客户现在以及未来的财务资源
C.理财规划方案的执行
D.理财师的后续跟踪服务
第4题:
第5题:
第6题:
根据客户的( )与( )分析各项理财目标实现的可能性
A.财务状况 风险承受度
B.家庭结构 风险承受度
C.财务状况 客户期望的理财目标
D.家庭结构 客户期望的理财目标
第7题:
第8题:
通过对家庭财务状况进行分析,理财师可以为客户提供的分析内容有( )。
A.家庭流动性现在分析
B.信用和债务管理现在分析
C.收支储蓄现状分析
D.支出结构分析
E.家庭财务保障现状分析
第9题:
第10题: