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理财师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财师不应涉及的是（  ）。（1分）

题目
单选题
理财师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财师不应涉及的是（  ）。（1分）
A

韩女士家庭是否为单亲家庭

B

韩女士是否希望她的儿子出国留学

C

韩女士的儿子有哪些爱好特长

D

韩女士同事的子女高等教育金筹备计划

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相似问题和答案

第1题：

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）


正确答案：B
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

第2题：

家庭或个人财务信息，特别是收入和资产，都是客户比较私密的资料。下列关于个人或家庭的财务信息说法正确的是( )。

A．任何时候都不应公开

B．所有都可以公开

C．个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝

D．个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开


参考答案：D
解析：个人/家庭财务报表的信息大部分情况下都不需要对外公开。个人及家庭财务信息对外公开的两种情况：①个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务、个人风险管理和保险规划、个人税务筹划或遗产、事业继承规划，往往需要用到这些资料和数据；②一些贷款人为了对个人及家庭的资信和偿付能力进行评估从而据此做出贷款或者授信决策，需要对个人及家庭资产负债表和损益表中的一些他们所关注的内容，比如总债务水平/房产和汽车价值/其他金融资产或生息资产的价值进行了解，但他们一般不会使用全部个人/家庭资产负债表和损益表的内容。

第3题：

随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财规划师咨询。

理财规划师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财规划师不应涉及的是( )。

A．韩女士家庭是否为单亲家庭

B．韩女士是否希望她的儿子出国留学

C．韩女士的儿子有哪些爱好特长

D．韩女士同事的子女高等教育金筹备计划


正确答案：D

第4题：

（　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

A.家庭成员信息
B.客户性格特征
C.财务信息
D.风险属性

答案：C
解析：
理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

第5题：

关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

答案：B,C,D
解析：
理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

第6题：

理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()


答案：投资组合分析

第7题：

（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。


A.基础信息

B.财务信息

C.定量信息

D.定性信息

答案：B
解析：
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

第8题：

理财规划师在为韩女士确定子女教育目标时，询问了韩女士的家庭财务及非财务状况，并详细分析了韩女士的儿子就读普通大学还是艺术院校，是在国内上学还是出国留学，出国留学是去公立大学还是去私立大学等对韩女士家庭支出造成的不同影响，建议韩女士根据自己家庭的情况给儿子设定教育目标。这符合( )原则。

A．理财目标的设定要切合实际，角度宽松

B．教育规划缺乏时间弹性，应提前规划

C．充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备

D．投资时注意以稳健投资为主，不易太冒风险


正确答案：A

第9题：

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。

A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.考虑客户会不会告诉自己
C.减少这方面的咨询
D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

答案：D
解析：
一开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

第10题：

在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。

A.客户的家庭信息
B.客户的财务信息
C.理财师对财务信息的整理和分析
D.理财师对家庭信息的整理和分析
E.财商教育

答案：A,B,C,D,E
解析：
在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

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