客户范围广泛
流动性强
投保人出意外保费可豁免
获得免税的好处
第1题:
理财规划师告诉韩女士,由于教育储蓄的一些缺点,导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财规划师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比,教育保险最大的优点是( )。
A.客户范围广泛
B.流动性强
C.投保人出意外保费可豁免
D.获得免税的好处
第2题:
文女士是金融理财师小王的客户。通过面谈和调查,小王发现:文女士很关注子女教育和培养,准备送子女出国深造,将子女教育目标放在首位。此外,文女士总是担心将来钱不够用,平时生活精打细算,每个月都按工资的固定比例进行储蓄。基于以上信息,小王对文女士的判断中,正确的是( )。
A.文女士属于慈乌族,储藏者
B.文女士属于慈乌族,积累者
C.文女士属于蚂蚁族,储藏者
D.文女士属于蚂蚁族,积累者
第3题:
随着高等教育产业化的发展,近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金,也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁,刚上小学二年级,学习成绩一直不错,预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解,同时也不太清楚教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划师咨询。
理财规划师在为韩女士做规划之前,对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中,理财规划师不应涉及的是( )。
A.韩女士家庭是否为单亲家庭
B.韩女士是否希望她的儿子出国留学
C.韩女士的儿子有哪些爱好特长
D.韩女士同事的子女高等教育金筹备计划
第4题:
第5题:
第6题:
理财规划师在为韩女士确定子女教育目标时,询问了韩女士的家庭财务及非财务状况,并详细分析了韩女士的儿子就读普通大学还是艺术院校,是在国内上学还是出国留学,出国留学是去公立大学还是去私立大学等对韩女士家庭支出造成的不同影响,建议韩女士根据自己家庭的情况给儿子设定教育目标。这符合( )原则。
A.理财目标的设定要切合实际,角度宽松
B.教育规划缺乏时间弹性,应提前规划
C.充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备
D.投资时注意以稳健投资为主,不易太冒风险
第7题:
第8题:
目前大多数银行都开展了教育储蓄业务,理财规划师向韩女士介绍,教育储蓄也有缺点,如( )就不能通过教育储蓄来实现。
A.规避利息税
B.规避损失本金的风险
C.规避家庭财务危机
D.获得高于活期存款的收益
第9题:
第10题: