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海外发达国家的同行把理财规划也叫作（  ）。

题目
单选题
海外发达国家的同行把理财规划也叫作（  ）。
A

投资规划

B

消费规划

C

生活品质规划

D

综合规划

参考答案和解析
正确答案： D
解析：
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相似问题和答案

第1题：

即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


答案：错
解析：
如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

第2题：

下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

答案：A
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

第3题：

具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。

A．退休规划

B．目前消费

C．购房规划

D．教育金规划


正确答案：C

第4题：

（ ）便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。

A.理财规划书的封面
B.理财规划书的摘要
C.理财规划书的目录
D.理财师给客户的一封信

答案：B
解析：
理财师需要为客户准备一份摘要，便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。

第5题：

近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（ ）。

A.理财师的基本信息披露
B.金融机构的信息披露
C.综合理财规划服务披露
D.利益披露

答案：D
解析：
近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行利益披露。利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

第6题：

理财规划服务合同的客体是()。

A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为

答案：D
解析：
民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

第7题：

西方人理财意识较强，表现在（ ）。

A.它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的
B.西方人比较聪明
C.在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯
D.掌握了较为成熟的客户信息收集技巧
E.它是国外同行长期的财商教育所产生的效果

答案：A,C,D,E
解析：
很多人认为这是西方人士的理财意识比较强，他们的理财意识和行业发展成熟度是有关系的。这主要表现为以下三个方面：第一，它是国外同行长期财商教育所产生的效果。
第二，它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的。
第三，在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧。

第8题：

以下哪些是个人理财规划的认识误区？（ ） ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了，不需要理财规划。 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。

A.① ③

B.② ③

C.① ② ③

D.① ②


参考答案：B
P214

第9题：

一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

A、理财服务规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划

答案：D,E
解析：
D,E
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

第10题：

理财规划师一般把家庭结余分为( )。

A、生活结余
B、专项结余
C、自由结余
D、理财结余
E、定向结余

答案：A,D
解析：
A,D
为了更好地分析客户的家庭财务状况，提供更精确有效的理财规划措施，理财师可以把家庭结余分为生活结余和理财结余两个部分。

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