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海外发达国家的理财从业人员要向客户进行利益披露的内容包括（  ）。

题目
多选题
海外发达国家的理财从业人员要向客户进行利益披露的内容包括（  ）。
A

其他额外奖励

B

由产品提供方支付的佣金的披露

C

服务费用

D

理财师的薪酬结构

E

理财师的日常支出

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第1题：

商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（　　）。

A 、 披露期末资产估值
B 、 披露其他购买该理财产品客户的信息
C 、 披露收入与费用
D 、 定期向客户发送理财产品账单

答案：B
解析：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单
应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。

第2题：

期货从业人员自身利益与客户存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并坚持自身利益优先的原则。（ ）


答案：错
解析：
《期货从业人员管理办法》第十四条，客户合法权益优先原则。故本题答案为B。

第3题：

根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

A．(1)(2)(3)(4)

B．(1)(3)

C．(2)(3)

D．(1)(4)


参考答案：D
解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。

第4题：

( )是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

A、利益披露
B、信息披露
C、风险披露
D、内幕披露

答案：A
解析：
A
近年采，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行利益披露。利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

第5题：

近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（ ）。

A.理财师的基本信息披露
B.金融机构的信息披露
C.综合理财规划服务披露
D.利益披露

答案：D
解析：
近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行利益披露。利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

第6题：

当自身利益与客户利益发生冲突时，期货从业人员应当及时向客户进行披露，并坚持（ ）的原则。

A.客户合法利益优先
B.公平、公正、公开
C.平等互利
D.回避

答案：A
解析：
《期货从业人员管理办法》第十四条第四项规定，当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，期货从业人员应当及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则。

第7题：

期货从业人员自身利益与客户的利益发生冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持（ ）的原则。

A.客户合法利益优先
B.客户盈利优先
C.承诺收益
D.严格执法

答案：A
解析：
《期货从业人员管理办法》第十四条，期货从业人员应当遵守下列执业行为规范：（一）诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉；（二）以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益；（三）向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证；（四）当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则；（五）具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为：（六）不得为迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；（七）不得以本人或者他人名义从事期货交易；（八）协会规定的其他执业行为规范。本题A项为第（四）条，故本题答案为A。

第8题：

理财规划师应随时向客户披露存在或可能发生的利益冲突。()


答案：对
解析：
理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度，对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。

第9题：

利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露包括( )。

A.服务费用的披露
B.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
C.其他的额外奖励的披露
D.理财师的薪酬结构
E.理财师个人所得披露

答案：A,B,C,D
解析：
利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。

第10题：

利益披露包括的内容有( )。

A、服务费用的披露
B、由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
C、其他的额外奖励的披露
D、理财师个人所得
E、理财师的薪酬结构

答案：A,B,C,E
解析：
A,B,C,E
利益披露包括但不限于以下几个方面的内容：(1)服务费用的披露。(2)由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露。(3)其他的额外奖励的披露。(4)理财师的薪酬结构，包括：只领取工资；领取工资和奖金的组合（奖金视收入业绩完成情况而定）；只领取和公司分成的佣金，等等。利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。

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