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下列选项中，关于商业银行证券投资的主要功能说法正确的是（  ）。

题目
多选题
下列选项中，关于商业银行证券投资的主要功能说法正确的是（  ）。
A

商业银行资产管理的核心就是控制风险

B

证券投资的收益包括利息收益和资本利得

C

商业银行投资的证券很少用在国债和地方政府债券上

D

商业银行的现金资产具有高度的流动性，但现金资产无利息收入

E

证券投资的资本利得是银行购入证券后，在出售时收到的本金低于购进价格的收益

参考答案和解析
正确答案： B,A
解析：
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第1题：

下列选项中,属于商业银行负债业务的是()。

A.自有资本

B.吸收存款

C.证券投资业务

D.贷款业务

E.基金托管业务


参考答案：AB

第2题：

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

A：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C：Ⅱ.Ⅲ
D：Ⅰ.Ⅱ

答案：A
解析：
《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第3题：

下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )

A.投资基金无风险

B.主要功能是分散投资

C.是一种长期投资工具

D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失


答案：A

第4题：

下列选项中，一般不属于商业票据的主要投资者的是（ ）。


A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个人投资者

答案：D
解析：
由于商业票据的面额较大，所以商业票据的主要投资者是商业银行、非金融公司、保险公司等机构投资者，一般个人投资者较少参与。

第5题：

下列选项中既可以是证券发行人，又可以是证券投资者的有（）。

A:商业银行
B:保险公司
C:政府
D:股份有限公司

答案：A,B,C,D
解析：
证券发行人主要是政府、企业和金融机构证券投资者包括机构投资者和个人投资者，其中机构投资者由政府机构、金融机构、企业和事业法人和各类基金组成。

第6题：

下列选项中关于指数化型证券组合说法正确的是（ ）。 A．指数化型证券组合也称为“均衡组合” B．信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于这种组合 C．它是组合管理的时代潮流 D．这种证券组合的业绩总体上强于只在本土投资的组合


正确答案：D

第7题：

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

答案：A
解析：
《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第8题：

关于证券投资基金应当投资的范围，下列说法正确的是?

A.上市交易的股票、债券

B.证券的承销

C.为他人提供担保

D.设立普通合伙


正确答案：A
解析：
A项：根据《证券投资基金法》第73条的规定，“基金财产应当用于下列投资：(一)上市交易的股票、债券;(二)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种”。因此，该项认为证券投资基金应当投资上市交易的股票、债券是符合法律规定的。所以，A项正确。
B项：根据《证券投资基金法》第74条的规定，“基金财产不得用于下列投资或者活动：(一)承销证券……”由此，该项认为证券投资基金应当投资证券的承销显然是不符合法律规定的。所以，B表述错误。
C项：根据《证券投资基金法》第74条的规定，“基金财产不得用于下列投资或者活动：……(二)违反规定向他人贷款或者提供担保……”由此，该项认为证券投资基金应当为他人提供担保是不符合法律规定的。所以，C表述错误。
D项：根据《证券投资基金法》第74条的规定，“基金财产不得用于下列投资或者活动：……(三)从事承担无限责任的投资……”由于设立普通合伙即为进行无限责任的投资。所以，D表述错误。综上，本题的正确答案是A。

第9题：

下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有()。

A:股份公司
B:商业银行
C:保险公司
D:政府

答案：A,B,C
解析：
证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段，证券发行人主要是政府、企业和金融机构；证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人，证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。

第10题：

下列关于对冲基金的说法中，正确的有（ ）。

A.对冲基金是风险对冲过的基金
B.可以投资证券、期权、期货
C.可以投资证券，但是不能投资期权、期货
D.可以投资金融衍生品

答案：A,B,D
解析：
对冲基金，又称避险资金，是指“风险对冲过的基金”，是私募基金，可以通过做多、做空以及杠杆交易（融资交易）等投资于公开市场上的各种证券、货币和衍生工具等任何资产品种。故本题答案为ABD。

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