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一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。（  ）

题目
判断题
一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。（  ）
A

对

B

错

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第1题：

影响客户投资风险承受能力的因素包括()。

A、年龄

B、资金的投资年限

C、理财目标的弹性

D、投资人的主观风险偏好


答案：ABCD

第2题：

一般来说，掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更加清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资；反之，那些投资知识缺乏的人，则容易投资失败，这说明了哪个因素对风险承受能力的影响？（ ）

A．理财目标的弹性

B．投资者的主观偏好一

C．学历知识

D．财富


正确答案：C

第3题：

影响客户投资风险承受能力的因素有（ ）。

A．年龄

B．资金的投资期限

C．理财目标的弹性

D．投资者主观的风险偏好

E．学历与知识水平


正确答案：ABCDE

第4题：

一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。 ( )


答案：对
解析：
一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。

第5题：

证券公司要根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行（）的评估。

A:风险偏好
B:操作习惯
C:收益偏好
D:风险承受能力

答案：A,D
解析：
证券公司要了解自己的客户，要根据客户尤其是新入市中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行风险偏好和风险承受能力评估，向客户提供适当的产品和服务，引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产

第6题：

通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括（ ）。

A．投资人的外貌

B．投资人的年龄

C．投资人的受教育情况

D．投资人主观的风险偏好


正确答案：A
影响客户投资风险承受能力的因素包括：年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、投资人主观的风险偏好等。

第7题：

影响客户投资风险承受能力的因素包括（ ）。

Ⅰ.年龄

Ⅱ.资金的投资期限

Ⅲ.投资者主观的风险偏好

Ⅳ.学历与知识水平

Ⅴ.财富

A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

答案：C
解析：
C
影响客户投资风险承受能力的因素包括：①年龄：客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；②资金的投资期限：如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强；③投资者主观的风险偏好：个人的性格、阅历、胆识、意识等主观因素所决定的个人态度，直接决定了一个人对不同风险程度的产品的选择与决策；④学历与知识水平：掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力越强，往往能从事高风险的投资；⑤财富：绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力未必随财富的增加而增加；⑥投资目标的弹性：投资目标的弹性越大，可承受的风险也越高。

第8题：

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

此题为判断题(对，错)。


答案：对

第9题：

在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是( )。

A.当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
B.由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
C.过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
D.随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

答案：A
解析：
A项，当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越少。

第10题：

投资回报率对投资品价值的影响是不言而喻的，有时甚至是最主要的决定因素，一般来说，预期投资回报率的设定与客户的（）等相关。

A.风险承受能力
B.学历
C.年龄
D.风险偏好
E.对投资工具的认识

答案：A,B,C,D,E
解析：
一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。

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