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下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（  ）。

题目
单选题
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（  ）。
A

大额取款要求客户提供身份证件

B

了解客户风险承受能力

C

了解客户财务状况

D

为客户开立匿名账户

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第1题：

下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求的是( )。

A．了解客户的财务状况

B．允许VIP客户使用假名账户

C．了解客户的风险承受能力

D．了解客户的业务单据


正确答案：B
解析：银行从业人员不得为客户开立匿名账户或假名账户。

第2题：

下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是（ ）。

A．《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施

B．《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规

C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过

D．当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施


正确答案：B
《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。

第3题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第4题：

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是()。

A:暗示客户可能伪造合同获得贷款
B:报告客户违反了法律禁止性规定
C:按照法律规定办理业务
D:正确理解法律禁止性规定

答案：A
解析：
根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

第5题：

下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（ ）。

A.提示产品涉及的主要风险
B.提示客户贸易合约中的免责条款
C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D.仅介绍产品或服务的有利之处

答案：D
解析：
根据“风险提示”规定，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。

第6题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

当银行业从业人员离职时，下列行为中违反职业操守规定的是( )。

A．归还欠费

B．归还办公用品

C．依法结算报酬

D．带走工作资料


正确答案：D
D【解析】银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作。不得擅自带走所在机
构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户
隐私。

第8题：

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。

A．暗示客户可能伪造合同获得贷款

B．报告客户违反了法律禁止性规定

C．按照法律规定办理业务

D．正确理解法律禁止性规定


正确答案：A
解析：根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；③处于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

第9题：

下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是()。

A:为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
B:了解客户的风险承受能力
C:大额取款要求客户提供身份证件
D:了解客户的财务状况

答案：A
解析：

第10题：

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。

A:交流客户信息
B:交流未公开的财务情况
C:交流先进经验
D:交流机构内部资料

答案：C
解析：
银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。

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