了解客户财务状况和理财需求
明确客户的理财目标，与其投资收益和风险偏好
收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合
投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
第1题：
理财规划的流程主要包括( )。
A．建立客户关系
B．收集客户信息
C．分析财务状况
D．制定理财方案
E．执行理财方案
第2题：
以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是( )。
①实施理财计划②制定理财方案③评估和修正理财规划④确定理财目标⑤分析当前财务状况。
A.①②③④⑤
B.④②①③⑤
C.②①③④⑤
D.④⑤②①③
第3题：
理财规划服务合同的客体是( )。
A．理财规划方案书
B．理财规划师
C．客户
D．理财规划师制定理财规划的行为
第4题：
第5题：
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性
B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合
D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第6题：
综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。
A．abdce
B．badce
C．abcde
D．ebdac
第7题：
标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。
A．制定并向客户提交理财规划方案
B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
第8题：
A.制定并实施理财规划
B.确定理财目标
C.评估理财方法
D.选择理财方法
第9题：
《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第10题：