某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容不包括()。A:购房规划 B:购车规划 C:日常消费规划 D:个人信贷消费规划

题目

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容不包括()。

A:购房规划
B:购车规划
C:日常消费规划
D:个人信贷消费规划

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第1题：

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B．理财规划师不应向客户承诺收益

C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

正确答案：ABCE

第2题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制订理财规划的行为

正确答案：D

第3题：

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容部包括( )。

A．购房规划

B．购车规划

C．日常消费规划

D．个人信贷消费规划

正确答案：C

第4题：

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度

答案：A,B,D

解析：

理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

第5题：

处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。

A:风险管理规划
B:现金规划
C:投资规划
D:财产传承规划
E:消费支出规划

答案：B,C,D

解析：

进入退休期，客户肩负的家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容，收支情况表现为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。理财规划师应该为处于退休期阶段的老年家庭重点关注的理财规划包括财产传承规划、现金规划和投资规划。

第6题：

理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。

A．正确

B．错误

正确答案：B

第7题：

按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。

A:正直诚信
B:保本微利
C:勤勉谨慎
D:团队合作

答案：B

解析：

理财规划师所要遵循的职业原则包括：正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则。

第8题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制定理财规划的行为

正确答案：D

第9题：

理财规划服务合同的客体是()。

A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为

答案：D

解析：

民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

第10题：

以下叙述体现整体规划原则的是()。

A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

答案：A,B

解析：

C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容不包括()。

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