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理财师在做财富传承规划时，应遵循（  ）的原则。

题目
多选题
理财师在做财富传承规划时，应遵循（  ）的原则。
A

及早着手

B

充分沟通

C

专业分工

D

独立思考

E

定期更新

参考答案和解析
正确答案： C,B
解析：
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第1题：

下列关于财富传承规划的说法正确的是（　　）。

A.财富传承规划的对象是客户的资产
B.财富传承规划对保证财产安全作用不大
C.夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财富传承规划
D.进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐

答案：D
解析：
进行财富传承规划的一个优势是可以不简单按照法定继承来分配财产。通过有艺术、有技巧地分配财产，可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐。A项，财富传承规划的对象是客户的资产和负债、企业经营、对客户资产和负债进行妥善的安排、对企业经营的顺利让渡等等；B项，通过合理的财富传承方案设计，可以降低财富损失风险；C项，夫妻双方的财产关系是一种共同共有关系。

第2题：

财富传承规划的要点包括( )

A.财富传承规划对象
B.财富传承规划受益人
C.财富传承的时机
D.财富传承的工具
E.财富传承的手段

答案：A,B,C,D
解析：
财富传承规划的要点包括：财富传承规划对象，财富传承规划受益人，财富传承的时机，财富传承的工具。

第3题：

理财师又名理财规划师或财富管理师。 （　　）


答案：对
解析：
本题表述正确。理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

第4题：

财富传承规划的主要内容包括( )。

A、计算和评估客户的财产价值
B、决定财富传承的具体目标
C、选择财富传承的工具
D、制订财产传承规划方案
E、执行财产传承规划方案

答案：A,B,D
解析：
A,B,D
财富传承规划的主要内容包括三个方面：计算和评估客户的财产价值、决定财富传承的具体目标、制订财产传承规划方案。

第5题：

财富传承规划的主要内容包括（　　）。

A.计算和评估客户财产
B.决定财富传承的总体目标
C.决定财富传承的具体目标
D.制定财产传承规划方案
E.执行财产传承规划

答案：A,C,D
解析：
财富传承规划的主要内容包括三个方面：①计算和评估客户的财产价值；②决定财富传承的具体目标；③制定财产传承规划方案。

第6题：

某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括( )。

A.家庭收支和债务管理
B.财富传承规划
C.投资规划
D.财富保障规划
E.税务规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：①家庭收支和债务管理；②财富保障规划；③教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；④财富传承规划，等等。

第7题：

财富传承规划的工作原则包括( )。

A、及早着手
B、充分沟通
C、专业分工
D、及时提醒
E、定期更新

答案：A,B,C,D,E
解析：
A,B,C,D,E
理财师在做财富传承规划时，应遵循下列几点原则：一是及早着手二是充分沟通；三是专业分工；四是及时提醒；五是定期更新。

第8题：

理财师在做财富传承规划时，应遵循（　　）的原则。

A.及早着手
B.充分沟通
C.专业分工
D.独立思考
E.定期更新

答案：A,B,C,E
解析：
理财师在做财富传承规划时，应遵循的原则有：①及早着手；②充分沟通；③专业分工；④及时提醒；⑤定期更新。

第9题：

理财师在做退休相关规划时应注意的原则是（）。

A.尽早性
B.谨慎性
C.平衡性
D.合规性
E.适当性

答案：A,B,C
解析：
退休规划的原则： （一）尽早性原则（二）谨慎性原则（三）平衡原则则

第10题：

专业人士比较关注财富保障、传承和子女教育等方面的规划服务，在与理财师打交道时需要被尊重、关注和差异化、个性化服务。 ( )


答案：错
解析：
私营企业主比较关注财富保障、传承和子女教育等方面的规划服务，在与理财师打交道时需要被尊重、关注和差异化、个性化服务；专业人士相对更需要退休养老规划、保险规划、投资规划（资产配置），比较强调理财师工作服务的专业性、规范性和时效性。

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