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财富传承为人生的必经阶段，进行财富传承规划是理财的重要内容。财富传承规划主要有（  ）的功能。

题目
多选题
财富传承为人生的必经阶段，进行财富传承规划是理财的重要内容。财富传承规划主要有（  ）的功能。
A

避免遗产继承纠纷

B

降低财富损失风险

C

沉淀长期金融资产

D

积累个人财富

E

降低税收风险

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第1题：

某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括( )。

A.家庭收支和债务管理
B.财富传承规划
C.投资规划
D.财富保障规划
E.税务规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：①家庭收支和债务管理；②财富保障规划；③教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；④财富传承规划，等等。

第2题：

对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划的益处不包括( )。

A、增加客户黏性，沉淀长期金融资产
B、维护客户关系，实现长期合作
C、提升专业形象
D、提高行业利润

答案：D
解析：
D
对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系。具体表现在：(1)增加客户黏性，沉淀长期金融资产。(2)维护客户关系，实现长期合作。(3)提升专业形象。

第3题：

财富传承规划主要有（　　）的功能。

A.避免遗产继承纠纷
B.降低财富损失风险
C.沉淀长期金融资产
D.积累个人财富
E.降低税收风险

答案：A,B,E
解析：
财富传承规划的功能：①避免遗产继承纠纷；②维持家庭成员生活质量；③降低财富损失风险；④降低税收风险。

第4题：

财富传承规划的主要内容包括( )。

A、计算和评估客户的财产价值
B、决定财富传承的具体目标
C、选择财富传承的工具
D、制订财产传承规划方案
E、执行财产传承规划方案

答案：A,B,D
解析：
A,B,D
财富传承规划的主要内容包括三个方面：计算和评估客户的财产价值、决定财富传承的具体目标、制订财产传承规划方案。

第5题：

基于委托人的意愿，通过运用相关工具、方法和安排，有效降低债务、税务、财产所有权变更等因素带来的财富损失，以财富保值为目标实施财产分配是指( )。

A、遗产规划
B、保险规划
C、财富传承规划
D、投资规划

答案：C
解析：
C
财富传承规划可以归纳为：基于委托人的意愿，通过运用相关工具、方法和安排，有效降低债务、税务、财产所有权变更等因素带来的财富损失，以财富保值为目标实施财产分配。

第6题：

财富传承的工具选择关系到财富传承的安全、成本和效率。


答案：对
解析：
财富传承的工具选择关系到财富传承的安全、成本和效率。

第7题：

财富传承规划的要点包括( )

A.财富传承规划对象
B.财富传承规划受益人
C.财富传承的时机
D.财富传承的工具
E.财富传承的手段

答案：A,B,C,D
解析：
财富传承规划的要点包括：财富传承规划对象，财富传承规划受益人，财富传承的时机，财富传承的工具。

第8题：

下列关于财富传承规划的说法正确的是（　　）。

A.财富传承规划的对象是客户的资产
B.财富传承规划对保证财产安全作用不大
C.夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财富传承规划
D.进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐

答案：D
解析：
进行财富传承规划的一个优势是可以不简单按照法定继承来分配财产。通过有艺术、有技巧地分配财产，可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐。A项，财富传承规划的对象是客户的资产和负债、企业经营、对客户资产和负债进行妥善的安排、对企业经营的顺利让渡等等；B项，通过合理的财富传承方案设计，可以降低财富损失风险；C项，夫妻双方的财产关系是一种共同共有关系。

第9题：

财富传承规划的主要内容包括（　　）。

A.计算和评估客户财产
B.决定财富传承的总体目标
C.决定财富传承的具体目标
D.制定财产传承规划方案
E.执行财产传承规划

答案：A,C,D
解析：
财富传承规划的主要内容包括三个方面：①计算和评估客户的财产价值；②决定财富传承的具体目标；③制定财产传承规划方案。

第10题：

关于财富传承规划，下列说法正确的有（）

  • A、传承的对象不包括管理权
  • B、财富传承涉及大量的民事法律关系的协调和处理
  • C、财富传承工具只包括遗嘱和家族信托
  • D、个人财富的积累使得有关财富传承的需求越来越强烈
  • E、有利于维持家庭成员生活质量

正确答案:B,D,E

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