通过( ),理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力。

题目
单选题
通过( ),理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力。
A

客户的健康状况

B

客户的财产状况

C

生命周期

D

理财能力

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第1题:

以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。

A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策


正确答案:C
C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策。

第2题:

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是()。

A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

答案:D
解析:
D
个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策。

第3题:

在现实生活中,客户往往不清楚自己的风险承受能力,因此,在对客户的风险能力的评估中,金融理财师应当帮客户做出客观的评估和明智的决策。( ) A.对 B.错


正确答案:×
金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以便客户进行客观的评估和明智的决策。

第4题:

客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有( )。

Ⅰ.客户当前的收支状况

Ⅱ.客户的社会地位

Ⅲ.客户的年龄

Ⅳ.客户的投资偏好

Ⅴ.客户的风险承受能力

A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
B、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

答案:B
解析:
B
非财务信息是指其他相关的信息,比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

第5题:

一般而言,影响客户风险承受能力的因素有很多,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.随着财富的增加,客户绝对风险承受能力也会增加
Ⅱ.客户年龄越大,其所能承受的风险越低
Ⅲ.客户理财目标的弹性越大,其可承受的风险也越高
Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关
Ⅴ.客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:B
解析:
Ⅳ项,受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大,进而影响个人对理财服务的需求。一般地,风险承受能力随着教育程度的增加而增加。掌握专业技能和拥有高学历的人,对风险的认识更清晰,管理风险的能力更强,往往能从事高风险的投资。二那些对投资知识相对缺乏的人来说,高风险投资失败的可能性就要大得多。

第6题:

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是( )。

A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
C.对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

答案:D
解析:
风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以作出客观的评估和明智的决策。

第7题:

理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(  ),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求

A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④

答案:D
解析:

第8题:

为避免客户做出错误决定,金融理财师应替客户决定其风险承受能力。( ) A.对 B.错


正确答案:×
风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定。

第9题:

理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(??),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求

A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④

答案:D
解析:
理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点;家庭收支、资产负债状况;主要财务问题;理财需求,进而理财目标也有所侧重。

第10题:

客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列不属于财务信息的有( )。

A、客户当前的收支状况
B、客户的财务安排
C、客户的风险承受能力
D、客户收入的未来趋势

答案:C
解析:
C项属于非财务信息。

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