收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际情况直接采取()措施。

题目
单选题
收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际情况直接采取()措施。
A

警告

B

控制商户结算账户

C

注销商户

D

关闭商户交易

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第1题:

商户拒付监控项目(MCMP)为所有收单行和商户监控每月拒付率。如果商户达到或超过规定的拒付阈值,其收单行将收到书面通知。 ()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第2题:

商户出现风险情况,收单行终止商户银行卡交易后,还应采取哪些措施?


正确答案: (1)立即撤除并收回机具设备,对发现毁损或丢失机具等情况,要根据情节严重程度及造成的损失,追究商户的相关责任。
(2)立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息,通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
(3)应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

第3题:

收单行应在签约前对商户资质、经营能力、业务合规性、风险状况进行调查。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡()等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

  • A、套现
  • B、洗钱
  • C、期诈
  • D、移机

正确答案:A,B,C,D

第5题:

下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是()。

  • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
  • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
  • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查,并采取相应处置措施
  • D、收单行应对商户进行有效监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查,并采取相应处置措施

正确答案:D

第6题:

谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序()

A.设立更为严格的准入条件

B.建立风险管理部门参与的审批程序

C.加强日常监控和现场巡查

D.根据实际情况,收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施


正确答案:ABC

第7题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第8题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第9题:

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的

正确答案:A,B,C,D

第10题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

  • A、收单业务风险核查处置机制
  • B、风险商户监控核查管理
  • C、商户收单业务风险管理
  • D、收单业务检查监督机制

正确答案:C

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