商户出现风险情况,收单行终止商户银行卡交易后,还应采取哪些措施?

题目
问答题
商户出现风险情况,收单行终止商户银行卡交易后,还应采取哪些措施?
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第1题:

商户出现风险情况,收单行终止商户银行卡交易后,还应采取哪些措施?


正确答案: (1)立即撤除并收回机具设备,对发现毁损或丢失机具等情况,要根据情节严重程度及造成的损失,追究商户的相关责任。
(2)立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息,通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
(3)应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

第2题:

()未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用损失,()将可以商户未尽到“表面审查义务”为由要求商户承担损失。

  • A、特约商户;收单行
  • B、收银员;持卡人
  • C、收单行;特约商户
  • D、收单行;发卡行

正确答案:B

第3题:

银行卡交易清算的参与主体是指()

  • A、发卡行;卡组织;收单行;持卡人
  • B、发卡行;卡组织;商户
  • C、发卡行;卡组织;收单行;商户;持卡人
  • D、发卡行;持卡人;收单行

正确答案:C

第4题:

收单行与特约商户终止合作后,终止受理协议的书面文件应归入商户日常管理档案进行永久保管。


正确答案:错误

第5题:

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的

正确答案:A,B,C,D

第6题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第7题:

发现商户出现哪些风险情况,各行社应当立即通知商户停止交易,并收回机具?()

  • A、发生伪冒交易
  • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
  • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
  • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

正确答案:B,C,D

第8题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第9题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡()等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

  • A、套现
  • B、洗钱
  • C、期诈
  • D、移机

正确答案:A,B,C,D

第10题:

下列不属于收单行承担风险责任的情况有()。

  • A、特约商户未按制度、流程操作或操作失误
  • B、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
  • C、由于特约商户倒闭,无法获得有关交易单据
  • D、收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失

正确答案:A

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