下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。

题目
单选题
下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。
A

无固定经营场所的商户

B

注册地不在中国的商户

C

持卡人需预付款的商户

D

规模较大的批发类商户

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第1题:

提供中介、咨询类服务的商户是收单机构谨慎发展的商户类型。


正确答案:正确

第2题:

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有()。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险,须立即关闭的

正确答案:A,B,C,D

第3题:

谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序()

A.设立更为严格的准入条件

B.建立风险管理部门参与的审批程序

C.加强日常监控和现场巡查

D.根据实际情况,收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施


正确答案:ABC

第4题:

以下关于POS设备管理的说法中,正确的是()。

  • A、收单行应根据商户的申请资料确定POS设备布放数量及类型
  • B、对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求,收单行应履行必要的核实程序
  • C、收单行应定期进行POS设备日常巡检维护
  • D、收单行在商户审批通过后应立即布放POS设备,然后及时完成相关资料的维护

正确答案:B,C

第5题:

下列不属于收单行承担风险责任的情况有()。

  • A、特约商户未按制度、流程操作或操作失误
  • B、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
  • C、由于特约商户倒闭,无法获得有关交易单据
  • D、收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失

正确答案:A

第6题:

下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。

  • A、无固定经营场所的商户
  • B、注册地不在中国的商户
  • C、持卡人需预付款的商户
  • D、规模较大的批发类商户

正确答案:C

第7题:

以下关于收单业务说法错误的是()。

  • A、商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务,获取手续费收入的业务
  • B、持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型
  • C、移动POS原则上不允许跨省使用,对于确有跨省使用需求的商户,须由一级分行上报总行审批,并报当地人民银行等监管部门
  • D、收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月

正确答案:D

第8题:

对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展,进行严格的调查评估和审批手续,并加强后期的管理工作()

  • A、易成为伪冒卡使用目标的商户类型
  • B、主动上门要求装机的小型商户
  • C、易发生虚假交易的商户类型
  • D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

正确答案:A,B,C

第9题:

对谨慎审批类商户,收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人征信报告,如信用卡评级为()级的,应要求商户做出合理解释并由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,否则不得发展为农行特约商户。

  • A、A
  • B、B
  • C、C
  • D、D

正确答案:D

第10题:

下列关于收单业务外包范围描述准确的是()。

  • A、商户拓展与设备布放属于可以外包的收单非核心环节
  • B、商户调单属于收单业务的核心环节,收单行不得外包
  • C、POS程序可以由收单行与收单专业化公司合作进行管理
  • D、我行商户审批主要由收单行负责,风险控制主要由专业化公司负责

正确答案:A

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