收单行在拓展下列商户时,应将其列为谨慎审批类的有()。

题目
多选题
收单行在拓展下列商户时,应将其列为谨慎审批类的有()。
A

无固定经营场所的商户

B

规模较小的批发类、房地产汽车销售类商户

C

提供中介、咨询类服务的商户

D

管理体制不完善的个体工商户

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第1题:

谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序()

A.设立更为严格的准入条件

B.建立风险管理部门参与的审批程序

C.加强日常监控和现场巡查

D.根据实际情况,收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施


正确答案:ABC

第2题:

以下属于商户收单业务核心环节的有()。

  • A、商户拓展
  • B、商户审批及签约
  • C、POS程序管理
  • D、风险控制

正确答案:B,C,D

第3题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第4题:

下列属于农业银行商户收单业务的基本环节的有()。

  • A、市场拓展、商户准入
  • B、机具布放、交易处理
  • C、商户服务、风险防控
  • D、清算对账、争议解决

正确答案:A,B,C,D

第5题:

下列不允许开展外包的收单业务环节是()。

  • A、商户拓展
  • B、POS程序管理
  • C、设备维护
  • D、商户调单

正确答案:B

第6题:

提供中介、咨询类服务的商户是收单机构谨慎发展的商户类型。


正确答案:正确

第7题:

根据江苏农信有关规定,收单商户的管理包括()等。

  • A、商户拓展
  • B、商户审批
  • C、商户培训
  • D、POS机具管理
  • E、商户欺诈及防范

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

对于已被作为“可疑商户”或“可疑营销代理机构”列入系统的,收单机构应从严审批、谨慎拓展。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。

  • A、无固定经营场所的商户
  • B、注册地不在中国的商户
  • C、持卡人需预付款的商户
  • D、规模较大的批发类商户

正确答案:C

第10题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

  • A、收单业务风险核查处置机制
  • B、风险商户监控核查管理
  • C、商户收单业务风险管理
  • D、收单业务检查监督机制

正确答案:C

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