多选题采用“模型评级”方式进行客户评级时,系统测评从()层面对客户进行综合评价。A区域风险B行业风险C系统性风险D个体风险

题目
多选题
采用“模型评级”方式进行客户评级时,系统测评从()层面对客户进行综合评价。
A

区域风险

B

行业风险

C

系统性风险

D

个体风险

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第1题:

关于客户风险评级,下列说法正确的是()

  • A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
  • B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的,应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
  • C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
  • D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

正确答案:A,B,C,D

第2题:

关于模型评级,以下表述错误的是()。

  • A、模型评级是指运用总行统一开发的评级模型,经过模型初评和评级推翻,对客户违约概率进行计量,并得到评级级别的评级方式
  • B、模型初评主要考虑客户层面财务和非财务风险因素
  • C、采用“模型评级”方式进行客户评级时,评级人员应首先通过非零售客户评级系统(以下简称“IRBS”)进行测评,得到模型初评级别,再考虑评级推翻因素,对模型初始级别进行调整,确定最终评级级别
  • D、模型评级结果不可以推翻

正确答案:D

第3题:

在理财产品销售过程中,应遵循风险匹配原则,根据这一原则,商业银行只能向客户销售()的理财产品。

A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级

答案:A,B,D
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第4题:

采用“模型评级”方式进行客户评级时,系统测评从()层面对客户进行综合评价。

  • A、区域风险
  • B、行业风险
  • C、系统性风险
  • D、个体风险

正确答案:C,D

第5题:

风险评级系统根据(),并根据最新财务数据自动计算生成各定量指标实际值

  • A、客户经营性质不同,选择不同评级模型
  • B、客户所在地域不同,选择不同评级模型
  • C、客户所在行业不同,选择不同评级模型
  • D、客户规模不同,选择不同评级模型

正确答案:C

第6题:

客户信用等级评定中,对现有评级模型无法覆盖的特殊客户,由评级人员根据相应规则,对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级,然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整,确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式?()

  • A、“集中评级”
  • B、“模型评级”
  • C、“分池评级”
  • D、“专家评级”

正确答案:D

第7题:

关于模型评级,以下表述错误的是()。

  • A、是指运用总行开发的评级模型,由评级系统测评得出客户的初始等级,再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级
  • B、模型评级从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价,评定客户的信用等级
  • C、采用模型评级时,需在评级系统中录入客户相关的财务和非财务信息,然后根据客户属性、财务报表类型、行业类别等因素选择适用的评级模型
  • D、模型评级结果不可以推翻

正确答案:D

第8题:

客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评,在初评结束后()个工作日之内,各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平,对系统初评结果进行调整,评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

  • A、5个
  • B、10个
  • C、15个
  • D、30个

正确答案:C

第9题:

关于公司授信风险评级的评级原则,不正确的说法是()。

  • A、每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级
  • B、应提供客户和授信业务两个维度的评级
  • C、在对每一客户进行授信客户风险评级的同时,对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级
  • D、每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级

正确答案:A

第10题:

关于非零售客户评级更新,以下表述正确的是()。

  • A、内部评级结果确定后,应及时对客户和债项风险状况的变化情况进行跟踪,并适时对内部评级结果进行更新
  • B、按照实现方式的不同,客户(业务)评级更新分为系统批处理更新、系统自动触发更新和人工更新
  • C、保证人客户评级更新采用人工更新方式
  • D、当满足风险预警条件时,系统将自动触发评级更新

正确答案:A,B,C,D

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