IC卡有效的提高了()风险防范能力。

题目
多选题
IC卡有效的提高了()风险防范能力。
A

商户

B

发卡机构

C

收单机构

D

持卡人

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第1题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效监测和防范银行卡欺诈交易,在向客户发放新的银行卡时,发卡银行应采取哪些措施?


正确答案: (1)必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
(2)明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
(3)向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

第2题:

采用分级结算制度的好处在于()。

  • A、形成多层次的风险控制体系
  • B、提高了结算机构整体的抗风险能力
  • C、有利于建立期货市场风险防范的防火墙
  • D、每个层级的结算机构利益均享

正确答案:A,B,C

第3题:

请结合工作实际,谈谈如何有效防范银行卡业务风险


正确答案:(1)完善银行卡业务内控制度,提高制度执行力。按照银监会先后发布的一系列规范性文件和风险提示,查漏补缺,进一步建立健全内控机制,根据银行卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度和操作程序。(2)加强发卡环节风险管理,严把风险源头关。发卡机构应遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则,对申请人的资料进行严格的资信审核。(3)加强收单环节风险管理,防范交易风险。一是加强对特约商户资质的审核,防范特约商户套现等风险。二是建立健全对特约商户和Pos机具的管理制度。三是建立健全日常监控机制。(4)加强ATM等自助设备管理,防范欺诈风险。一要切实加强对银行自助设备的日常检查。二要定期检查监控录像设备和相关录像资料。(5)加强宣传教育,提高风险防范能力。一方面,要加强内部员工的合规和职业操守教育;另一方面,应加强宣传银行卡知识,提高客户的安全意识和自我保护能力。(6)加强协作,建立健全银行卡风险防范合作机制。应加强与银联、公安机关的合作与沟通,共同防范风险。

第4题:

税收风险根据纳税人风险类型、风险程度等情形,采取相应的风险应对预案和措施,防范和化解税收风险,实现对()的有效防范和控制。

  • A、纳税人的有效管理
  • B、纳税人税收遵从风险
  • C、税务机关的有效遵从
  • D、税务机关的有效防范

正确答案:B

第5题:

下面()项不是IC卡具有良好的性能。

  • A、机器读写
  • B、人卡合一
  • C、安全防范
  • D、数据存储

正确答案:B

第6题:

IC借记卡应用有效期是指IC卡借记卡记录的应用失效日期,有效期自制卡之日起()年。

  • A、5
  • B、6
  • C、9
  • D、9至10

正确答案:D

第7题:

公安机关业务系统中,IC卡管理主要包括()、读卡信息、修改密码、整理IC卡、IC卡同步、IC卡异常修复、IC卡有效期设置等内容。

  • A、IC卡注册
  • B、IC卡查询
  • C、数据接收
  • D、数据接收反馈

正确答案:A,B,C,D

第8题:

IC卡的有效刷卡距离不能超过3cm。()


正确答案:错误

第9题:

当IC卡插入显示器IC卡座时,则LKJ记录事件()。

  • A、IC卡
  • B、IC卡插入
  • C、IC卡操作
  • D、IC卡读取

正确答案:B

第10题:

借记卡IC卡有效期最长为()年。


正确答案:10