详查法
盘点法
抽查法
观察法
第1题:
部分或全部贷款加收利息
冻结存款帐户
提前收回部分或全部贷款
停止支付借款人尚未使用的贷款
第2题:
按天
按季度
按月
按年
第3题:
项目组织形式和实施方式,基本产权关系和主要债权债务关系
项目建设的必要性和合理性,项目是否达到经济规模
与同类项目相比较的竞争优势和劣势
对项目主要选用设备的成熟度、先进性、适用性和经济性进行评估
第4题:
现金清收
债务重组
债权转让
依法收贷
第5题:
折价
拍卖
变卖
折价、拍卖或变卖
第6题:
三个月
六个月
九个月
十二个月
第7题:
内部账转内部账
内部账跨机构转账
表外收付业务
内部账提出交换业务
第8题:
国家明令禁止的产品或项目
违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股
违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
符合国家法律法规和政策的项目
第9题:
农户生产经营贷款且金额不超过50万元,或用于农副产品收购等无法确定交易对象的
农户消费贷款且金额不超过50万元
借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的
法律法规规定的其他情形
第10题:
现场由经营者提供库存清单,了解存货构成情况(原材料、半成品、成品的占比)、存货的总价值
留意存货的库存时间,包装是否已尘封,是否长期库存滞销商品;库存商品是否有明显的品牌标志,该品牌是否为客户所持有
盘点存货时留意库存地点是否为客户租用。根据库存清单抽查其中部分占较大部分的货物,查验是否有作假现象
向借款人咨询,现场询问借款人应收账款的总额、数期,占比较大的应收客户名称、金额、账龄