保函业务风险点有哪些?

题目
问答题
保函业务风险点有哪些?
参考答案和解析
正确答案: (1)、超范围、超权限为客户开具保函;(2)、为不符合条件的客户开具保函。
解析: 暂无解析
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第1题:

以下不属于非融资类担保业务的有()

A、投标保函

B、履约保函

C、付款保函

D、融资租赁保函


本题答案:D

第2题:

下列银行保函业务中,属于非融资类保函的有( )。

A.投标保函
B.预付款保函
C.融资租赁保函
D.关税保函
E.借款保函

答案:A,B,D
解析:
非融资类保函主要包括投标保函、预付款保函、履约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函等。

第3题:

银行保函业务中,属于融资类保函的有( )。

A.投标保函

B.授信额度保函

C.借款保函

D.关税保函

E.经营租赁保函


正确答案:BC
解析:银行保函根据担保银行承担风险的不同及管理的需要,可分为融资类保函和非融资类保函两大类。其中,融资类保函包括借款保函、授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函;非融资类保函包括投标保函、预付款保函、预约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函。

第4题:

保函主要风险控制点是什么?


正确答案: 1、经办行要审查好申请人已具备基础交易合同项下业务的经营资质,如从事一般对外贸易的企业已取得进出口经营权,从事境外工程承包的企业已取得主管部门的批准等,(以投议标方式承包境外工程的项目合同金额500万美元以上的,需提供商务部颁发的许可证(核准证)等等;
2、经办行应审查申请人的交易背景真实,保函金额、期限是否与基础交易合同相关要素匹配,并符合外汇管理的相关规定。
3、落实有效担保

第5题:

保函业务,审查审批的主要风险点()。

  • A、审批权限
  • B、审批
  • C、合同

正确答案:A,B

第6题:

银行保函业务根据担保银行承担风险的不同及管理的需要,主要可分为融资性保函和非融资性保函两大类。()


本题答案:错

第7题:

办理银行保函业务过程中,保函约定"保函约定的担保金额为保函金额加算利息"可导致农村中小金融机构面临以下()

  • A、索赔条款不确定的风险
  • B、保函期限不确定的风险
  • C、保函金额不确定的风险
  • D、约定不当导致突破担保金额上限的风险

正确答案:D

第8题:

什么是银行保函,常用的银行保函种类有哪些?


参考答案:银行保函是银行应申请人的请求,向第三方(受益人)开立的一种书面信用担保凭证,银行对申请人的债务或者应履行的义务承担赔偿责任。常用的银行保函有投标保函、履约银行保函和还款银行保函。

第9题:

申请受理保函业务的主要风险点包括()

  • A、客户身份确认
  • B、担保事项资料
  • C、客户资质
  • D、业务受理权限

正确答案:B,D

第10题:

什么是银行保函?银行在此种业务中会有哪些风险、应如何应对?


正确答案: 又称银行保证书,是商业银行根据申请人的要求向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的书面证明,当申请人未能履行其所承诺的义务时,
银行负有向受益人赔偿经济损失的责任。
风险:
1、申请人违约的风险;
2、受益人不合理的索赔风险;
3、反担保人的信用风险;
4、代理行风险;
5、操作风险;
6、其他风险;
应对:
1、对申请人进行全面的资信调查和审查;
2、要求申请人提供可靠的反担保措施;
3、实行按风险定价并收取保证金;
4、对保函条款进行全面审查;
5、对受益人进行全面的资信调查和审查;
6、对保函担保项目进行认真调查与评估。

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