单选题银行在为个人办理结售汇业务时,以下情况必须留存身份证件复印件的是()。A 客户持2000美元现钞办理结汇业务B 客户将其外汇储蓄账户内2万美元结汇C 客户持2万美元现钞办理结汇业务D 以上都对

题目
单选题
银行在为个人办理结售汇业务时,以下情况必须留存身份证件复印件的是()。
A

客户持2000美元现钞办理结汇业务

B

客户将其外汇储蓄账户内2万美元结汇

C

客户持2万美元现钞办理结汇业务

D

以上都对

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第1题:

以下哪些业务,可以是银行外汇业务系统办理的结汇交易()

  • A、收汇结汇
  • B、现钞结汇
  • C、美元结汇
  • D、欧元结汇

正确答案:A,B,C,D

第2题:

银行办理以下个人结售汇业务,可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务()。

  • A、柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元(含)的结汇
  • B、境内卡境外使用购汇还款
  • C、境外卡通过自助设备提取人民币现钞
  • D、办理200美元以下的国际汇款结汇。

正确答案:A,B,C

第3题:

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

A 因为担心在“监管规避”方面违规,告诉客户没有任何办法

B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

C 建议客户若不急用,明年初再来结汇

D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品


正确答案:A
监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实,因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

第4题:

以下哪种情况各级分支机构办理个人结售汇业务必须通过个人结售汇系统向外汇局报送相关信息()。

  • A、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等大于等值100美元(含100美元)的结汇
  • B、外币卡境内消费结汇
  • C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
  • D、境内卡境外使用购汇还款

正确答案:A

第5题:

以下哪项汇率适用于个人持外汇现汇来银行办理结汇业务?()

  • A、基准汇率
  • B、买入汇率
  • C、卖出汇率
  • D、现钞买入汇率

正确答案:B

第6题:

银行在为个人办理个人结售汇业务时,哪些情况下可以不留存身份证复印件()

  • A、通过外汇储蓄账户发生的结售汇,银行按规定录入相关身份信息后不需要留存
  • B、未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务,单笔在3万美元以下的
  • C、未通过外汇储蓄账户办理的个人结汇务,单笔在1万美元以下的
  • D、1000美元以下的现钞结汇

正确答案:A,C,D

第7题:

关于即期结售汇业务,以下说法正确的是()。

  • A、即期结汇是指农业银行按照规定的汇率买入客户的外汇并支付相应人民币的业务
  • B、即期售汇是指农业银行按规定的汇率卖给客户外汇并收取其相应人民币的外汇业务
  • C、农业银行对等额200万美元以上的大额结售汇交易或重点客户结售汇交易给予优惠报价
  • D、即期结汇,现钞结汇使用钞买价,现汇结汇使用汇买价

正确答案:A,B,C,D

第8题:

个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件,免留复印件的情形有()。

A.通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务

B.通过现钞办理的结汇业务

C.现钞结售汇单笔1万美元以下(含)的结售汇业务

D.现钞结售汇单笔1000美元以下(含)的结售汇业务


本题答案:A, D

第9题:

客户办理在年度结汇限额内的结汇业务,下列不需提供的材料是()。

  • A、证明材料
  • B、外币现钞
  • C、身份证件原件
  • D、身份证件复印件

正确答案:A

第10题:

关于境内居民个人结汇业务办理规定,以下叙述正确的是()

  • A、境内居民个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值1万美元
  • B、境内居民个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值5万美元
  • C、无论现钞或现汇,境内居民个人一次性结汇金额在等值1万美元(含1万美元)以下的,凭本人真实身份证明办理即可
  • D、无论现钞或现汇,境内居民个人一次性结汇金额在等值5万美元(含1万美元)以下的,凭本人真实身份证明办理即可

正确答案:B,C

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