如果客户经理因为查找资料等原因未能在集中开户流程发起前将《非自然人客户受益所有人信息采集表》交至柜面的,柜面不得因为缺失

题目
判断题
如果客户经理因为查找资料等原因未能在集中开户流程发起前将《非自然人客户受益所有人信息采集表》交至柜面的,柜面不得因为缺失《采集表》延压开户流程。
A

B

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第1题:

如评级调查复核、审查、审查复核环节认为客户类型、客户规模、客户分类等要素错误,可通过系统()操作,将流程退回至开户行客户经理。

  • A、返回主流程
  • B、退出
  • C、否决
  • D、补充资料

正确答案:C

第2题:

期货客户至证券营业部柜面办理开户手续,业务人员具体业务操作流程的先后顺序为() 1.营业部业务人员向客户进行风险揭示,指导客户签署开户文件; 2.开户资料初审; 3.客户信息录入; 4.影像资料采集; 5.客户资料留存和传递; 6.客户信息复核及提交; 7.期货公司审定开户; 8.期货账户开户成功后客户提示。

  • A、1-4-2-3-6-5-7-8
  • B、2-1-4-3-6-5-7-8
  • C、1-2-4-3-6-5-7-8
  • D、4-2-1-3-6-5-7-8

正确答案:B

第3题:

如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的,应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第4题:

调整电子商业承兑汇票签发额度上限的流程()。

  • A、客户提交相关申请资料,运营人员即可办理;
  • B、无须客户提交申请资料,由客户经理直接发起EOA申请,运营人员凭签报办理;
  • C、客户提交相关申请资料后,由客户经理直接发起EOA申请,运营人员凭签报办理;
  • D、对于符合资质认定条件的客户,客户需提交申请资料至柜面,由运营人员评估额度后,再由客户经理发起EOA申请,经分行相关部门审批同意后办理。

正确答案:D

第5题:

如项目不能按期完成,对于客户原因问题,项目工程师及时将情况反馈(),由发起方客户经理及时做好客户解释工作,并按流程进行延期。

  • A、业务经理
  • B、发起方客户经理
  • C、客户
  • D、运维经理

正确答案:B

第6题:

集中作业平台是实施集中作业的载体,目前对公客户信息采集(开户、修改)已纳入集中处理范围,从而()。

  • A、减轻了柜面的工作量
  • B、提高了柜面业务处理能力
  • C、提高了信息采集的准确性和完整性
  • D、增加了作业强度

正确答案:A,B,C

第7题:

下列关于账户开户的规定,说法有误的是()。

  • A、行内员工(包括客户经理)一律不得代理客户办理开户手续。
  • B、对能确认为非客户开户有权人的,为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡,柜台不予受理。
  • C、对因开户资料不齐全退还给客户的,客户又重新申请开户的,开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。
  • D、在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人

正确答案:C

第8题:

下列属于客户评级开户行调查职责的有()。

  • A、收集相关资料,在CM2006系统完成客户信息维护
  • B、确定客户评级类型,进行客户评级基础信息采集
  • C、完成评级申请信息维护发起评级审批流程
  • D、发起评级初步调查流程操作
  • E、按照无纸化办贷要求扫描上传影像资料,将流程发送至下一环节

正确答案:A,B,C,D,E

第9题:

在实施核心竞争力项目网点,非现金柜员运用PBMS系统,以客户经理助理角色使用客户管理(包括银行户口信息维护等)、低柜交易(包括综合开户、理财协议等)等功能模块进行部分非现金业务处理。


正确答案:正确

第10题:

支持对因开户次日起()个月未发生交易或涉案户人名下其他账户等原因暂停非柜面业务的客户进行信息核实,核实成功后,取消暂停非柜面的业务状态。

  • A、6
  • B、3
  • C、1

正确答案:A

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