以下为特约商户签约协议必备风险条款的是()。

题目
多选题
以下为特约商户签约协议必备风险条款的是()。
A

商户不得将POS机具借给第三方使用

B

保密条款

C

界定商户违规操作应承担的相关责任

D

商户扣率

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第1题:

实体特约商户发展的流程()。

A.商户申请、风险审查

B.商户调查、商户申报、商户审核

C.分发密钥,准备终端设备

D.签订协议,布放终端

E.商户装机


正确答案:ABCD

第2题:

以下为特约商户签约协议必备风险条款的是()。

  • A、商户不得将POS机具借给第三方使用
  • B、保密条款
  • C、界定商户违规操作应承担的相关责任
  • D、商户扣率

正确答案:A,B,C

第3题:

商业银行应从___等方面加强对银行卡特约商户的审慎选择。

A、仔细审核特约商户的营业执照和资信状况;

B、实地了解特约商户的经营规模;

C、建立与特约商户的签约程序;

D、确保所签约商户的真实性;

E、加强对特约商户的培训


本题答案:A, B, C, D

第4题:

对于新签约特约商户,以及发生过可疑交易,涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品(如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等)的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户()至少巡查1次。

  • A、每周
  • B、半月
  • C、每月
  • D、两月

正确答案:C

第5题:

金牛卡特约商户可以将其他未签约商户的交易在本店POS上刷卡交易。


正确答案:错误

第6题:

实体特约商户发展的流程()。

  • A、商户申请、风险审查
  • B、商户调查、商户申报、商户审核
  • C、分发密钥,准备终端设备
  • D、签订协议,布放终端
  • E、商户装机

正确答案:A,B,C,D

第7题:

下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是()。

  • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
  • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
  • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
  • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

正确答案:C

第8题:

商户签约时必备的风险条款有哪些?


答案:1.机具及单据专用规定;2.账户及交易信息的保密条款;
3.交易单据保存条款;4.商户风险信息使用条款;
5.受理业务的禁止转让规定;6.商户违规操作及责任;
7.终止交易规定; 8.交易查询及追索规定。

第9题:

收单银行签约的特约商户应当至少满足哪些基本条件?


正确答案: (1)合法设立的法人机构或其他组织;
(2)从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定;
(3)未成为本行或他行发卡业务服务机构;
(4)商户、商户负责人(或法定代表人)未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息。

第10题:

特约商户日常管理档案应包括的资料有()。

  • A、《中国农业银行特约商户培训表》
  • B、《中国农业银行特约商户巡检表》
  • C、各类风险商户核查资料
  • D、与特约商户终止受理协议的书面文件

正确答案:A,B,C

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