某金融机构发行的资产管理产品说明书载明,该产品投资于债券的比例为50%,投资于未上市企业股权资产的比例为30%,投资于商

题目
单选题
某金融机构发行的资产管理产品说明书载明,该产品投资于债券的比例为50%,投资于未上市企业股权资产的比例为30%,投资于商品的比例为20%。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号),该产品属于(  )。
A

混合类产品

B

商品及金融衍生品类产品

C

权益类产品

D

固定收益类产品

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第1题:

根据证券投资基金管理的规定,1个证券投资基金投资于股票、债券的比例为( )。

A.不得低于该基金资产总值的80%

B.不得低于该基金资产总值的50%

C.不得超过该基金资产净值的30%

D.不得超过该基金资产净值的10%


正确答案:A
解析:(1)1个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资产总值的80%;(2)持有1个上市公司的股票,不得超过该基金资产净值的10%。

第2题:

下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有( )。

A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%

B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%

C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%

D.1个基金投资于国家债券的比例,不得低于该基金资产净值的20%


正确答案:BD

第3题:

货币市场基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的20%。 ( )


正确答案:×
根据《证券投资基金法》《证券投资基金运作管理办法》等有关方面的规定,货币市场基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的10%。

第4题:

投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为( )

A.固定收益类
B.商品及金融衍生品类
C.混合类
D.权益类

答案:D
解析:
《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第二十条,资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向,具备清晰的风险收益特征,并区分最终投向资产类别,按照下列规定确定资产管理计划所属类别:(一)投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为固定收益类;
(二)投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为权益类;
(三)投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%,且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的,为商品及金融衍生品类;
(四)投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的,为混合类。

第5题:

投资于同一公司发行的短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的20%。 ( )


正确答案:×

第6题:

投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的20%。( )


正确答案:×
掌握基金投资与交易行为监管的内容。见教材第十章第四节,P234。

第7题:

根据中国证监会对基金的分类标准,下列说法正确的有( )。

A.100%的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金

B.投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金


正确答案:ABD
80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金,因此C选项错误。

第8题:

只有面向高资产净值、私人银行和机构客户发行的银行理财产品,可投资于境内二级市场股票、未上市企业股权等权益类资产。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产,不得直接或间接投资于本行信贷资产,不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品,不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。()


答案:对
解析:
商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产,不得直接或间接投资于本行信贷资产,不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品,不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。

第10题:

金融机构开展资产管理业务,下列规定中,不符合要求的是( )。

A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算
B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务
C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限,加强对期限错配的流动性风险管理
D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的,应当为封闭式资产管理产品

答案:A
解析:
金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。

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